NATIXIS - Document de référence et rapport financier annuel 2018
ÉLÉMENTS FINANCIERS Comptes consolidés et annexes
TABLEAU DE RÉCONCILIATION DES PRÊTS OU CRÉANCES À LA CLIENTÈLE AU COÛT AMORTI R
Prêts ou créances à la clientèle au coût amorti au 31/12/2018
Actifs non dépréciés pour lesquels les pertes de crédit attendues sont évaluées à un an (Bucket S1)
Actifs non dépréciés pour lesquels les pertes de crédit attendues sont évaluées à maturité (Bucket S2)
Actifs dépréciés postérieurement à leur origination ou leur acquisition (Bucket S3)
Actifs dépréciés dès leur origination ou leur acquisition
Total
Correction de valeur pour pertes
Correction de valeur pour pertes
Correction de valeur pour pertes
Correction de valeur pour pertes
Correction de valeur pour pertes
Valeur brute comptable
Valeur brute comptable
Valeur brute comptable
Valeur brute comptable
Valeur brute comptable
(en millions d'euros)
SOLDE AU 01/01/2018
36 781
(45)
45 019
(277)
4 163
(1 510)
473
(92)
86 436
(1 923)
Nouveaux contrats originés ou acquis
21 745
(26)
4 602
(25)
0
0
16
(1)
26 363
(52)
Modifications de flux contractuels ne donnant pas lieu à décomptabilisation Variations liées à l'évolution des paramètres du risque de crédit (hors transferts)
(187)
2
(40)
1
(9)
(0)
0
0
(236)
3
2 707
32
(6 678)
31
(120)
(187)
(91)
(16)
(4 181)
(139)
Transferts d'actifs financiers
5 054
(30)
(5 587)
31
231
(43)
0
0
(302)
(42)
Transferts vers S1 (a)
7 291
(35)
(7 284)
36
(1)
1
0
0
5
3
Transferts vers S2
(2 189)
4
2 160
(14)
(278)
32
0
0
(307)
21
Transferts vers S3
(48)
1
(463)
9
511
(76)
0
0
(0)
(66)
Transfert vers actifs non courants destinés à être cédés (b) Contrats intégralement remboursés ou cédés au cours de la période
(9 933)
27
(10 204)
96
(1 361)
370
(13)
1
(21 511)
495
5
(6 803)
8
(10 024)
54
(734)
176
(29)
10
(17 590)
247
Réduction de valeur (passage en pertes)
0
0
0
0
(255)
255
(4)
4
(259)
259
Variations liées à l'évolution du cours de change
890
(1)
669
(1)
6
(13)
11
(2)
1 576
(17)
Changements de modèle
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Autres mouvements
0
0
0
0
220
(68)
0
0
220
(68)
SOLDE AU 31/12/2018 (A) (1 239) Y inclus le transfert du statut 2 vers le statut 1, lié à l’amélioration sur la période du rating de secteurs économiques auxquels sont rattachés les (a) encours ainsi transférés. Correspond aux métiers du pôle SFS classés en actifs non courant destinés à être cédés au 31 décembre 2018 (cf. notes 3.6 et 6.9). (b) 8.6.2.1 Actifs et engagements restructurés en présence de difficultés financières Le tableau suivant recense les actifs financiers(hors actifs détenus à des fins de transaction)et les engagementsde financementqui font l'objet d'une modification des termes du contrat initial ou d'un refinancement constitutifs d'une concession en présence de difficultésfinancièresdu débiteur (cf. note 6.1.3) . 50 255 (31) 17 758 (91) 2 143 (1 021) 363 (96) 70 518
31/12/2018
31/12/2017
Expositions brutes
Expositions brutes
Dépréciations individuelles et
Réaménagement : modifications destermeset conditions
Réaménagement : modifications destermeset conditions
Corrections de valeur pour pertes
provisions collectives (IAS 39)
Réaménagement : refinancement
Garanties reçues
Réaménagement : refinancement
Garanties reçues
Total
Total
(en millions d’euros)
Bilan
1 241
120
1 361
357
706
1 656
642
2 298
566
1 030
Hors Bilan
13
4
16
3
34
15
49
2
23
TOTAL
1 254
123
1 377
360
706
1 690
658
2 348
568
1 053
31/12/2018
31/12/2017
Total
Expositions nettes
Total
Expositions nettes
Dépréciations individuelles et
Corrections de valeur pour pertes
provisions collectives (IAS 39)
Expositions Brutes
Encours non dépréciés
Encours dépréciés
Expositions Brutes
Encours en défaut
Total
Encours sains
Total
(en millions d’euros)
TOTAL
1 377
360
166
851
1 017
2 348
568
332
1 448
1 780
France
194
77
4
113
117
650
178
268
204
471
Autres UE
589
192
118
279
398
937
287
20
463
483
Amérique du Nord
120
15
6
100
105
145
8
13
123
136
Autres
474
77
38
359
397
617
94
31
658
689
329
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