DOCUMENT D’ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2021
5 COMPTES CONSOLIDÉS AU 31 DÉCEMBRE 2021 Compte consolidés et annexes
Tableau de réconciliation des prêts ou créances aux établissements de crédit au coût amorti
Prêts ou créances aux établissements de crédit au coût amorti
Actifs non dépréciés pour lesquels les pertes de crédit attendues sont évaluées à un an (Bucket S1)
Actifs non dépréciés pour lesquels les pertes de crédit attendues sont évaluées à maturité (Bucket S2)
Actifs dépréciés postérieurement à leur origination ou leur acquisition (Bucket S3)
Actifs dépréciés dès leur origination ou leur acquisition
Total
Correction de valeur pour pertes
Correction de valeur pour pertes
Correction de valeur pour pertes
Correction de valeur pour pertes
Correction de valeur pour pertes
Valeur brute comptable
Valeur brute comptable
Valeur brute comptable
Valeur brute comptable
Valeur brute comptable
(en millions d’euros)
46 846 24 286
0
715
(3) (0)
48
(48)
0
0 47 609
(51)
SOLDE AU 01/01/2020
Nouveaux contrats originés ou acquis
(0)
3
24 289
(0)
Modifications de flux contractuels ne donnant pas lieu à décomptabilisation Variations liées à l’évolution des paramètres du risque de crédit (hors transferts)
0
0
0
0
0
0
0
0
(6 976)
(0)
(154)
(2) (0)
1 0 0 0 0
(0)
(7 129)
(2)
Transferts d’actifs financiers
0
0 0 0 0
(0)
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
65
(65)
0
Transferts vers S1 Transferts vers S2 Transferts vers S3
(65)
65
(0)
0
0
0
Transfert vers actifs non courants destinés à être cédés (b) Contrats intégralement remboursés ou cédés au cours de la période Réduction de valeur (passage en pertes) Variations liées à l’évolution du cours de change
(99)
0
0
0
0
0
(99)
0
(19 522)
0
(24)
0
(1)
1
(19 546)
1
(17)
17
(17)
17
(570)
0
(58)
0
(1)
1
(629)
1 0 0
Changements de modèle
Autres mouvements
31
(0)
(40) 442
0
(0) 29
0
(8)
SOLDE AU 31/12/2020 (a)
43 997 69 921
0 0
(4)
(29)
0 0
0 44 468
(34)
Nouveaux contrats originés ou acquis
7
0
0
0
0
69 929
0
Modifications de flux contractuels ne donnant pas lieu à décomptabilisation Variations liées à l’évolution des paramètres du risque de crédit (hors transferts)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
688 154 155
(1)
5
2 0 0 0 0
(10)
10
10
(10)
693
1 0 0 0 0
Transferts d’actifs financiers
0 0 0 0
(154) (155)
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
Transferts vers S1 Transferts vers S2 Transferts vers S3
0 0
0 0
Transfert vers actifs non courants destinés à être cédés (b) Contrats intégralement remboursés ou cédés au cours de la période Réduction de valeur (passage en pertes) Variations liées à l’évolution du cours de change
(488)
0
(47)
0
0
0
0
0
(535)
0
(27 822)
0
(87)
0
0 0 0
0 0 0
0
0 (27 909)
0 5 0 0 0
(5)
5 0
(5)
108
0
17
0
0
125
Changements de modèle Autres mouvements SOLDE AU 31/12/2021
3
0
(7)
0
0
0
0 5
0
(5)
86 562
(2)
175
(2)
19
(19)
(5)
86 761
(29)
Valeur brute comptable présentée hors contribution des sociétés d’assurance. (a) Correspond aux actifs de H2O classée en actifs non courant destinés à être depuis le 31 décembre 2020 et aux actifs du métier Paiements classée en actifs non courant destinés à être (b) cédés au 31 décembre 2021.
Prêts ou créances sur la clientèle
7.6.2
31/12/2021
31/12/2020
Actifs financiers non dépréciés (a)
Actifs financiers dépréciés (b)
Actifs financiers non dépréciés (a)
Actifs financiers dépréciés (b)
Total
(en millions d’euros)
Total
3 035 2 104
3 035 2 138
4 141 2 606
4 141 2 648
Valeurs et titres reçus en pensions Comptes ordinaires débiteurs
34
42
Location financement
33
4
37
32
6
38
Autres
63 126
3 031
66 157
58 882
3 548
62 430
Dépôts de garantie versés
66
66
62
62
Corrections de valeur pour pertes
(199)
(1 088)
(1 287) 70 146
(209)
(1 171)
(1 380)
TOTAL (c) (d) 67 939 Correspond aux actifs financiers non dépréciés dont les corrections de valeur sont évaluées sur la base des pertes de crédit attendues à 1 an (Statut 1) ou à maturité (Statut 2). (a) Les actifs financiers dépréciés (Statut 3) correspondent aux actifs pour lesquels a été identifié un événement de défaut tel que défini par l’article 178 du règlement européen (b) du 26 juin 2013 relatif aux exigences prudentielles applicables aux établissements de crédit. Au 31 décembre 2021, l’encours brut des prêts garanties par l’État s’élève à 2 152 millions d’euros et les garanties reçues de l’État associées s’élèvent à 1 904 millions d’euros. (c) Parmi ces encours, 143 millions d’euros sont classés en Purchased or Originated Credit Impaired « POCI ») et 360 millions d’euros sont classés en encours restructurés. Au 31 décembre 2021, l’encours brut ayant fait l’objet d’un moratoire (individuel) s’élève à 3 336,5 millions d’euros. (d) 68 165 1 981 65 514 2 425
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