BPCE - Document de référence 2018

5 RAPPORT FINANCIER

Comptes consolidés IFRS du Groupe BPCE au 31 décembre 2018

Exercice 2018

Produits

Charges

Net

en millions d’euros

Prêts / emprunts sur les établissements de crédit (1)

1 107

(642)

465

Prêts / emprunts sur la clientèle

15 568

(4 577) (4 086)

10 991 (3 037)

Obligations et autres titres de dettes détenus/émis

1 049

Dettes subordonnées

(679)

(679)

Actifs et passifs financiers au coût amorti (hors opérations de location - financement)

17 724

(9 984)

7 740

Opérations de location - financement

492 547 547

(4)

488 547 547

Titres de dettes

Actifs financiers à la juste valeur par capitaux propres TOTAL ACTIFS ET PASSIFS FINANCIERS AU COÛT AMORTI ET À LA JUSTE VALEUR PAR CAPITAUX PROPRES (2) Actifs financiers non standards qui ne sont pas détenus à des fins de transaction

18 763

(9 988)

8 775

158

158

Instruments dérivés de couverture

4 208

(4 623)

(415)

Instruments dérivés pour couverture économique TOTAL DES PRODUITS ET CHARGES D’INTÉRÊTS

352

(229)

123

23 481 8 641 Les produits d’intérêts sur prêts et créances avec les établissements de crédit comprennent 720 millions d’euros (707 millions d’euros en 2017) au titre de la rémunération des fonds du Livret A, du (1) LDD et du LEP centralisés à la Caisse des Dépôts et Consignations. Les produits d’intérêts relatifs à des actifs financiers comportant un risque de crédit avéré (S3) s’élèvent à 514 millions d’euros en 2018 dont 513 millions d’euros sur des actifs financiers au coût (2) amorti. (14 840)

Données de l’exercice 2017 selon la norme IAS 39

Exercice 2017

Produits 17 007

Charges (5 505)

Net

en millions d’euros

Prêts et créances avec la clientèle

11 502

Prêts et créances avec les établissements de crédit

1 378

(809)

569 495

Opérations de location-financement

495

///

Dettes représentées par un titre et dettes subordonnées

///

(4 420) (4 948)

(4 420)

Instruments dérivés de couverture Actifs financiers disponibles à la vente Actifs financiers détenus jusqu’à l’échéance

4 877 1 832

(71)

/// /// ///

1 832

269

269

Actifs financiers dépréciés

71 12

71

Autres produits et charges d’intérêts

(27)

(15)

TOTAL DES PRODUITS ET CHARGES D’INTÉRÊTS * 10 232 Dont une marge nette de 1 451 millions d’euros en 2017 concernant les activités d’assurance, dont les produits correspondants sont désormais présentés en « Produits nets des activités * d’assurances ». 25 941 (15 709)

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