BPCE - Document d'enregistrement universel 2019

RAPPORT FINANCIER

COMPTES CONSOLIDÉS IFRS DU GROUPE BPCE SA AU 31 DÉCEMBRE 2019

Autres informations Note 12

INFORMATIONS SECTORIELLES 12.1 L’information sectorielle est modifiée à compter du premier trimestre 2019 en cohérence avec le plan stratégique. L’organisation du groupe BPCE SA s’articule autour de trois métiers : La Banque de proximité et Assurance, au cœur de la transformation, inclut : le sous-pôle Solutions Expertises Financières (SEF), qui • regroupe les métiers de financements spécialisés : l’affacturage, le crédit-bail, le crédit à la consommation, les cautions & garanties financières et l’activité « titres retail » (précédemment intégrés dans le sous-pôle Services Financiers Spécialisés (SFS), mais également Socfim, CFI et Pramex (auparavant dans Autres réseaux) ; l’Assurance de Natixis, au service des réseaux du Groupe • BPCE et de leurs clients ; les Paiements, qui proposent des solutions de paiement et de • prépayé, en commerce de proximité, par internet et par mobile. L’activité paiements devient une ligne métier à part entière ; les Autres réseaux, qui comprennent Oney Bank et la Banque • Palatine. La Gestion d’actifs et de fortune qui constitue un pôle de Natixis : la Gestion d’actifs, présente sur les différents marchés • internationaux, elle réunit les expertises de sociétés de gestion et de distribution ; la Gestion de fortune, « Natixis Wealth Management », qui • propose des solutions patrimoniales et financières adaptées aux besoins des grands investisseurs privés ;

l’épargne salariale, « Natixis Interépargne » premier acteur de • la tenue de compte d’épargne salariale en France a rejoint le pôle de Gestion d’actifs et de fortune ; La Banque de Grande Clientèle qui constitue un pôle de Natixis : la Banque de Grande Clientèle, conseille et accompagne les • entreprises, les investisseurs institutionnels, les compagnies d’assurance, les banques et les entités du secteur public. Le financement de l’industrie du cinéma a rejoint le pôle de la Banque de Grande Clientèle en 2019. Le pôle Hors métiers regroupe notamment : la contribution de l’organe central et des holdings du groupe ; • les Participations financières de Natixis dans Coface, Natixis • Algérie et Natixis Private Equity ; les activités gérées en extinction du Crédit Foncier et de BPCE • International ; les activités transverses ; • les éléments relatifs aux dépréciations de valeur des écarts • d’acquisition et aux amortissements des écarts d’évaluation, ces éléments relevant de la stratégie d’acquisition de participations menée par le groupe ; la contribution au Fonds de résolution unique. • L’information sectorielle du groupe BPCE SA a été retraitée en conséquence sur les périodes passées et tient également compte de la sortie des filiales Banque de Tahiti, Banque de Nouvelle-Calédonie, Société Havraise de Calédonie suite à leur transfert du Groupe BPCE International au réseau Caisse d’Epargne et d’INGEPAR suite à son transfert du Groupe BPCE International au réseau Banque Populaire.

5

12.1.1 Résultat par pôle (1)

INFORMATIONS SECTORIELLES RELATIVES AU COMPTE DE RÉSULTAT

Banque de proximité et Assurance*

Banque de Grande Clientèle

Gestion d’actifs

Hors métiers

Groupe BPCE

2019 pf

2018 pf

2019

2018 pf

2019

2018 pf

2019

2018 pf

2019 pf

2018 pf

en millions d’euros

Produit net bancaire

2 790

2 557

3 760

3 513

3 337

3 266

1 168

1 332

11 054 (8 820)

10 668 (8 713)

Frais de gestion

(1 818)

(1 662)

(2 492)

(2 343)

(2 235)

(2 202)

(2 275) (1 107)

(2 506) (1 175)

Résultat brut d’exploitation

971

895

1 268

1 170

1 102

1 064

2 234

1 954

Coefficient d’exploitation

65,2 % 65,0 % 66,3 % 66,7 % 67,0 % 67,4 %

ns

ns

79,8 % 81,7 %

Coût du risque

(149)

(67)

(8)

(2)

(312)

(174)

(22) 209 (12) (78)

(125)

(491)

(368)

Quote-part résultat des entreprises MEE

11

15

1

3

10

12

219 (42) (16)

231

248

Gains ou pertes sur autres actifs

7

1

13

43

(15)

3

(7)

4

Variation de valeur des écarts d’acquisition

(78)

(16)

Résultat avant impôt Impôts sur le résultat

841

843

1 273 (353)

1 214 (328)

786

904

(1 010)

(1 139)

1 890 (569)

1 822 (372)

(276)

(255)

(212)

(241)

272

452

Part. ne donnant pas le contrôle (intérêts minoritaires)

(78) 487

(81) 507

(447)

(418)

(176)

(199)

3

(3)

(698)

(702)

Résultat net part du groupe

473

468

397

464

(735)

(692)

623

747 (63)

Passage du RNPG pro forma au publiable (1) RÉSULTAT NET PART DU GROUPE PUBLIABLE

14

(327)

(8)

(9)

(6)

280

8

502

180

473

460

397

455

(741)

(410)

631

685

Hors Banques Populaires, Caisses d’Epargne et leurs filiales consolidées. *

(1) L’information sectorielle de 2018 est pro forma du transfert, au sein de BPCE SA, des métiers de financements spécialisés et de la sortie d’INGEPAR, de Banque de Tahiti, Banque de Nouvelle-Calédonie et Société Havraise de Calédonie avec un impact en résultat net part du groupe de + 63 millions d’euros dont - 133 millions d’euros sur le produit net bancaire, + 82 millions d’euros sur les frais de gestion et + 80 millions d’euros de participations ne donnant pas le contrôle. L’information sectorielle de 2019 est pro forma de la sortie des filiales Banque de Tahiti, Banque de Nouvelle-Calédonie et Société Havraise de Calédonie avec un impact en résultat net part du groupe de - 8 millions d’euros dont - 91 millions d’euros sur le produit net bancaire, + 40 millions d’euros sur les frais de gestion.

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