AFD - Document d'enregistrement universel 2020

PRÉSENTATION DE L’AFD Le groupe AFD

Au titre de la crise sanitaire, la Banque Socredo accorde depuis mars Ǿ 2020 des reports d’échéances pour une durée de 6 Ǿ mois maximum à sa clientèle (entreprises, professionnels et particuliers) impactée par la crise sanitaire. Au 30 Ǿ septembre Ǿ 2020, 5 Ǿ 336 reports ont été accordés par la Banque Socredo pour un montant de 11,7 Ǿ M€ d’échéances reportées mensuellement (soit près de 67 Ǿ M€ sur la durée du dispositif), représentant un encours de 388 Ǿ M€. L’AFD, avec 30 Ǿ % du capital de la SOCREDO, est considérée par l’ACPR comme l’actionnaire bancaire de référence, ce qui implique une obligation de soutien financier et technique à sa filiale. Au-delà de cette considération, la SOCREDO a également des objectifs et une stratégie complètement en ligne avec ceux de l’AFD sur la zone pacifique en termes d’inclusion financière, de développement durable et d’intégration régionale. L’AFD est activement impliquée dans la gouvernance de la SOCREDO avec 3 Ǿ administrateurs sur 10 (avec 5 Ǿ administrateurs de la Polynésie française et 2 de la BRED). Selon les recommandations de l’ACPR, la SOCREDO n’a pas distribué de dividendes à ses actionnaires au titre de son résultat La Société de développement régional Antilles-Guyane (Soderag) est une société de développement régional dont l’AFD a pris le contrôle en Ǿ 1995, à la demande de l’État. L’ampleur des pertes constatées et l’absence de perspectives pour la société ont conduit à sa mise en liquidation en juillet Ǿ 1998. L’AFD en a repris le passif et exerce la fonction de liquidateur amiable de la société. L’encours des avances de trésorerie faites par l’AFD à cette filiale s’élève à 106 Ǿ M€, déprécié intégralement dans les comptes sociaux de l’AFD. 1.5.3.6 Sogefom La Société de gestion des fonds de garantieOutre-mer (Sogefom) apporte des garanties partielles à des opérations de financement engagées par les établissements de crédit intervenant dans les collectivités du Pacifique. Elle vise en particulier à soutenir les petites et les très petites entreprises (TPE/PME) des différents secteurs économiques. L’AFD assure la gestion de la Sogefom dans le cadre d’une convention réglementée. Après avoir connu une année 2019 en forte augmentation (+ Ǿ 50 Ǿ %), la production de garanties nouvelles connaît en Ǿ 2020 une baisse de 47 Ǿ % en termes de montant et de 24 Ǿ % en nombre de garanties octroyées, dont la répartition est la suivante Ǿ : P en Nouvelle-Calédonie , après avoir enregistré une forte hausse de la production nouvelle en Ǿ 2018 (+ Ǿ 54 Ǿ %) et en Ǿ 2019 (+ Ǿ 70 Ǿ %), les octrois enregistrent en Ǿ 2020 une baisse significative de 52 Ǿ %. La production s’affiche à seulement 6,3 Ǿ M€ contre 13,1 Ǿ M€ à fin 2019. Elle ne permet pas cette année de compenser l’amortissement des encours qui s’établissent à fin Ǿ 2020 à Ǿ 32,2 Ǿ M€ contre 32,9 Ǿ M€ à fin 2019 Ǿ ; P en Polynésie française , la production est en baisse pour la première fois depuis 2015. Elle s’établit cette année à 18,7 Ǿ M€ contre 34,3 Ǿ M€ en Ǿ 2019 (- Ǿ 46 Ǿ %). Les encours enregistrés à fin Ǿ 2020 s’établissent à 84,1 Ǿ M€ soit en hausse de 9 Ǿ % par rapport à l’encours à fin 2019. Ils représentent plus du double de celui de la Nouvelle-Calédonie et sont constitués de 1 Ǿ 714 garanties contre 669 en Nouvelle-Calédonie Ǿ ; constaté à fin 2019. 1.5.3.5 Soderag

du ministère de l’Europe et des Affaires étrangères. Afin de poursuivre l’action initiée sur ces 10 dernières années tout en capitalisant sur le retour d’expérience, Fisea+ vise à soutenir la création et le développement des PME en Afrique, avec des objectifs d’investissement spécifiques sur les pays fragiles, les entreprises sociales et solidaires, et les PME intégrant l’innovation numérique. Ces investissements toujours majoritairement concentrés sur les fonds d’investissement (80 Ǿ % des investissements en montant) seront portés sur le bilan de Fisea. Fisea+ ouvrira sa période d’investissement début Ǿ 2021. 1.5.3.4 Banque Socredo La SOCREDO (50 Ǿ % Pays, 35 Ǿ % AFD et 15 Ǿ % BRED), société anonyme d’économie mixte (loi de Ǿ 1946) au capital social de 184,4 Ǿ M€, agréée en tant que banque depuis 1984, est un acteur majeur du financement de l’économie polynésienne. Elle assume notamment une présence sur l’ensemble du territoire, contrairement aux banques commerciales concurrentes. Son action touche l’ensemble des secteurs économiques et plus particulièrement plusieurs filières structurantes comme le logement, la mer et le tourisme. Elle s’est particulièrement impliquée dans le transport maritime à destination des archipels éloignés (Tuamotu, Marquises, Australes), dans le transport aérien en tant qu’actionnaire des compagnies aériennes Air Ǿ Tahiti et Air Ǿ Tahiti Ǿ Nui, ainsi que dans le secteur du logement. Depuis de très nombreuses années, la SOCREDO est le premier établissement bancaire de la place de Papeete, devant la Banque de Tahiti (groupe BPCE) et la Banque de Polynésie (groupe Société Générale) avec 49 Ǿ % de part de marché pour les crédits aux entreprises et près de 36 Ǿ % aux entreprises ainsi qu’environ 42,4 Ǿ % pour la collecte des dépôts à fin décembre Ǿ 2019. En complément de son activité bancaire, la SOCREDO dispose de cinq filiales principales Ǿ qui constituent un prolongement de l’activité opérationnelle de la banque Ǿ : l’OSB (Océanienne de services bancaires/métier de la monétique), l’ODI (l’Océanienne d’industrie/métiers du traitement du chèque et de l’éditique), l’OFINA (Océanienne de financement/métiers de l’acquisition de flux et d’émission pour le Pacifique français de la carte American Express), l’OCSD (Océanienne de conservation sécurisée de données) et enfin l’OCA (Océanienne de centre d’appel). La Banque détient également à 100 Ǿ % OCI Ǿ (Océanienne de Capital Investissement) en charge de la gestion des titres de participation et du développement de l’activité de « Ǿ capital risque Ǿ ». En Ǿ 2016, a été créée la société OFIMMO (Océanienne de financement Immobilière), détenue à 100 Ǿ % par OCI afin d’instruire des projets dans le cadre du dispositif OLS-P (Organisme de Logement Social- Privé). Au 31 Ǿ décembre 2019, la SOCREDO compte un effectif de 495 Ǿ personnes. Le total de son bilan s’élève à 2,45 Ǿ Mds€, constitué principalement des créances sur la clientèle (1,90 Ǿ Md€). La banque a généré un produit net bancaire (PNB) de 80,2 Ǿ M€ et un résultat net de 12,4 Ǿ M€, contre respectivement 81,1 Ǿ M€ et 14,8 Ǿ M€ en Ǿ 2018. Tous les ratios réglementaires sont satisfaisants. A fin Ǿ 2020, les encours de crédits estimés ressortent à 2,1 Ǿ Mds€ soit une augmentation 10 Ǿ % expliquée principalement par les octrois de PGE (127,5 Ǿ M€). Le PNB et le RN estimés s’élèvent respectivement à 74,7 Ǿ M€ (- Ǿ 7 Ǿ %) et à 2,5 Ǿ M€ (- Ǿ 396 Ǿ %). Les ratios réglementaires devraient rester satisfaisants.

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DOCUMENT D’ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2020