Worldline - Document de référence 2016

Facteurs de risque Assurances et gestion des risques

est invité à se référer à la Note 23 aux états financiers présentation détaillée des passifs financiers du Groupe, le lecteur consolidés. courants et d’autres instruments financiers. Ainsi, le Groupe pour la couverture de ses besoins de liquidités. Pour une bénéficie actuellement du support financier du groupe Atos

octroyée à hauteur de 300 millions d’euros par Bull International Le Groupe bénéficie d’une facilité de crédit renouvelable aux conditions de marché jusqu’au 26 juin 2019, afin de couvrir fluctuations temporaires du besoin en fonds de roulement. Pour les besoins en liquidités du Groupe et notamment les Financières » du présent document. plus d’informations, voir le Chapitre 10 « Liquidité et Ressources

Risque de crédit et/ou de contrepartie

4.4.4

d’assurance, etc.) et en vérifiant les flux de transactions garanties (constitution de collatéraux, délégation journalières afin d’éviter une exposition excessive à ces des capacités financières suffisantes, en exigeant des Groupe gère ces risques en sélectionnant des clients qui ont services d’achat de billets auprès d’agences de voyages). Le e-Commerce bien avant leur livraison effective (tels que les significative lorsque les services sont acquis par L’exposition au risque de crédit est particulièrement risque en analysant le niveau des défauts de paiement pour peut devenir génératrice de pertes. Le Groupe gère ce la moyenne des montants des chèques impayés, l’activité commissions facturées aux commerçants en conséquence. chaque catégorie d’activités commerciales et ajuste les part des commerçants pour ce service sont plus faibles que la mesure où les commissions reçues par le Groupe de la chèques approuvés par le Groupe ne sont pas payés. Dans qui s’inscrivent au « Chèque Service » du Groupe quand les sur un scoring de risque crédit, à ses clients commerçants Service de chèques . Le Groupe paie des indemnités, basées ● risques ;

Le risque de crédit et/ou de contrepartie correspond au risque qu’une partie à un contrat avec le Groupe manque à ses le Groupe. Le Groupe considère que son exposition au risque de obligations contractuelles entraînant une perte financière pour financières. Le Groupe gère ce risque de crédit en sélectionnant Groupe au risque de crédit est liée à sa clientèle d’institutions plan comme clients et en utilisant plusieurs banques partenaires. systématiquement des établissements financiers de premier étendu et diversifié de sa clientèle. La plus grande exposition du concentration des crédits est limitée en raison du caractère Le Groupe est aussi exposé à certains risques de crédit liés à ses activités d’acquisition commerçants et de services de chèques : relative au paiement effectué par le porteur de carte. Ainsi, le Groupe accorde au commerçant une garantie d’exécution Acquisition commerçants . Pour chaque transaction, le ● exiger le remboursement du montant de la transaction. du service acheté par le porteur de carte, ce dernier peut commerçant avant la livraison du produit ou la réalisation carte. Ainsi, en cas de faillite (ou de cessation d’activité) du offre une garantie de « service rendu » au porteur de la de paiement par le titulaire de la carte. De surcroît, le Groupe Groupe est exposé à un risque de crédit en cas d’absence

4

4.5

Assurances et gestion des risques

Assurances

4.5.1

continue de bénéficier de ces polices d’assurance (notamment l’admission de la Société sur le marché Euronext Paris, le Groupe professionnelle » et « Dommages/Pertes d’Exploitation ». Suite à réassurance entièrement détenue par le groupe Atos). les polices souscrites par l’intermédiaire de la société de Les plus importants programmes d’assurance souscrits par le centralisée par le groupe Atos avec un renouvellement au groupe Atos et dont bénéficie le Groupe sont négociés de façon et au 1 er avril pour la police « Dommages/Pertes d’exploitation ». 1 er janvier pour la police « Responsabilité civile professionnelle » avec des limites de couverture de 200 millions d’euros et « Responsabilité civile professionnelle » ont été renouvelées Pour 2016, les polices « Dommages/Pertes d’exploitation » et 150 millions d’euros respectivement. Il existe un certain nombre

Direction du groupe Atos qui a pour missions d’identifier les La politique d’assurances du Groupe est coordonnée par la conséquences potentielles. risques principaux assurables et d’en quantifier les groupe Atos auprès de compagnies internationales d’assurance Le Groupe bénéficie d’une série de polices souscrites par le ou de réassurance de premier plan couvrant sa responsabilité à Pour 2016, le coût total des programmes globaux d’assurance a des niveaux de couverture que le Groupe estime appropriés. base du prix de la couverture). représenté environ 0,2% du chiffre d’affaires du Groupe (sur la d’assurance souscrites par le groupe Atos dont elles bénéficient. Les entités du Groupe sont couvertes par des polices Il s’agit notamment des polices « Responsabilité civile

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