Groupe Renault - Document d'enregistrement universel 2019

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LES FACTEURS DE RISQUES LE GROUPE RENAULT

la base des dernières prévisions d’encours et des opérations de refinancement réalisées. Les lois d’écoulement des dépôts font l’objet d’hypothèses conservatrices. Le groupe dispose d’indicateurs et de limites encadrant son risque de liquidité.

Principes et dispositifs de gestion RCI Banque se doit de disposer à tout moment de ressources financières suffisantes pour assurer la pérennité de son activité et son développement. Le pilotage du risque de liquidité de RCI Banque est fondé sur plusieurs indicateurs ou analyses, réactualisés mensuellement sur

POSITION DE LIQUIDITÉ DU GROUPE RCI BANQUE * Au 31/12/2019

(en millions d’euros)

70 000

60 000

50 000

40 000

30 000

20 000

10 000

0

01/01/20

01/12/19

01/02/20

01/03/20

01/05/20

01/04/20

01/06/20

01/08/20

01/07/20

01/09/20

01/11/20

01/01/21

01/10/20

01/12/20

01/02/21

01/04/21

01/06/21

01/08/21

01/03/21

01/05/21

01/07/21

01/09/21

01/11/21

01/10/21

01/12/21

01/02/22

01/01/22

Actif statique

Passif statique

Passif statique + Réserve de liquidité

Actif statique : écoulement des actifs au fil du temps sans hypothèse de renouvellement. Passif statique : écoulement des passifs au fil du temps sans hypothèse de renouvellement.

* Périmètre Europe.

ÉCHÉANCIER DES ÉMISSIONS OBLIGATAIRES AU 31 DECEMBRE 2019 (en millions d’euros)

RÉSERVE DE LIQUIDITÉ DU GROUPE RCI BANQUE* (en millions d’euros)

1600

10 962

1 000 1 500 2 000 2 500 3 000 3 500 4 000

1200

10 192

3 510 3 586

428

9 562

408

8 902

2 246

800

502

2 900

8 368

1 770

193

306

2 159

400

2 205

1 335

2 117

3 849

0

3 580

1 750

2 446

2 627

2 404

1 400

1 150

850

4 455

4 438

4 100

4 434

4 100

2023 2024 2025 2026 2020 2021 2022 ... 0 500

2030

Actifs financiers à court terme (hors HQLA) Actifs mobilisables à la BCE 2019 2018

2015

2016

2017

Encours totaux

Lignes de crédit confirmées Actifs liquides (HQLA)

112 GROUPE RENAULT I DOCUMENT D’ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2019

Renseignements sur le site www.groupe.renault.com