Groupe Renault - Document d'enregistrement universel 2019
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LES FACTEURS DE RISQUES LE GROUPE RENAULT
la base des dernières prévisions d’encours et des opérations de refinancement réalisées. Les lois d’écoulement des dépôts font l’objet d’hypothèses conservatrices. Le groupe dispose d’indicateurs et de limites encadrant son risque de liquidité.
Principes et dispositifs de gestion RCI Banque se doit de disposer à tout moment de ressources financières suffisantes pour assurer la pérennité de son activité et son développement. Le pilotage du risque de liquidité de RCI Banque est fondé sur plusieurs indicateurs ou analyses, réactualisés mensuellement sur
POSITION DE LIQUIDITÉ DU GROUPE RCI BANQUE * Au 31/12/2019
(en millions d’euros)
70 000
60 000
50 000
40 000
30 000
20 000
10 000
0
01/01/20
01/12/19
01/02/20
01/03/20
01/05/20
01/04/20
01/06/20
01/08/20
01/07/20
01/09/20
01/11/20
01/01/21
01/10/20
01/12/20
01/02/21
01/04/21
01/06/21
01/08/21
01/03/21
01/05/21
01/07/21
01/09/21
01/11/21
01/10/21
01/12/21
01/02/22
01/01/22
Actif statique
Passif statique
Passif statique + Réserve de liquidité
Actif statique : écoulement des actifs au fil du temps sans hypothèse de renouvellement. Passif statique : écoulement des passifs au fil du temps sans hypothèse de renouvellement.
* Périmètre Europe.
ÉCHÉANCIER DES ÉMISSIONS OBLIGATAIRES AU 31 DECEMBRE 2019 (en millions d’euros)
RÉSERVE DE LIQUIDITÉ DU GROUPE RCI BANQUE* (en millions d’euros)
1600
10 962
1 000 1 500 2 000 2 500 3 000 3 500 4 000
1200
10 192
3 510 3 586
428
9 562
408
8 902
2 246
800
502
2 900
8 368
1 770
193
306
2 159
400
2 205
1 335
2 117
3 849
0
3 580
1 750
2 446
2 627
2 404
1 400
1 150
850
4 455
4 438
4 100
4 434
4 100
2023 2024 2025 2026 2020 2021 2022 ... 0 500
2030
Actifs financiers à court terme (hors HQLA) Actifs mobilisables à la BCE 2019 2018
2015
2016
2017
Encours totaux
Lignes de crédit confirmées Actifs liquides (HQLA)
112 GROUPE RENAULT I DOCUMENT D’ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2019
Renseignements sur le site www.groupe.renault.com
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