NATIXIS - Document de référence et rapport financier annuel 2018

FACTEURS DE RISQUES, GESTION DES RISQUES ET PILIER III Gestion des risques

niveaux de l’entreprise, les comités des risques opérationnels métiers font une revue de leurs incidents graves. Ils décident de la mise en œuvre des actions correctives, proposent les délais et les livrables assortis, et suivent l’avancement.Toute entité ou métier peut décider d’appliquer ce dispositif à partir d’un seuil qui lui est propre, inférieur au seuil de Natixis et cohérentavec son activitéet son niveaude risque. La plus grande partie des incidents de risque opérationnel est de fréquenceélevéeet d’impactunitairefaible. Évolution globale des incidents déclarés En 2018, près de 3 800 incidents survenus dans l’année (représentant7 400 occurrencesunitaires) ont été reportés par les métiers de Natixis dans l’outil de collecte. L’applicationdu seuil de déclaration a contribué à la baisse du nombre de déclarations depuis 2016, en particulier sur les métiers des Services Financiers Spécialisés, la gestion d’actif et de fortune et les filièrestransverses.

Identification des pertes et incidents Collecte des incidents et analyse

Le recensement des incidents se fait au fil de l’eau. À partir d’un seuil de déclaration optionnel, respectivement établi à 5 000 eurospour les métiers de Banque de Grande Clientèleet d’Asset management et à 1 500 euros pour les métiers de Services Financiers Spécialisés, d’Assurance et de Banque privée.La notiond’incidentgrave est définiede manièreunifiée, en cohérenceavec les normesdu GroupeBPCE (300 000 euros bruts). Tout incident grave (au-delà du seuil défini ou jugé grave par le métier et le DRO) est signalé immédiatementà la ligne managérialedu métieret au directeurdes Risquesde Natixis. Après investigation auprès de toutes les parties prenantes, le manager risques opérationnels (MRO) du métier produit un rapport contradictoire normé, incluant le descriptif factuel de l’événement, l’analyse de la cause initiale, la description de l’impact et les propositions d’actions correctives. À tous les

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RÉPARTITION DU NOMBRE D'INCIDENTS PAR ACTIVITÉ PAR ANNÉE D'OCCURRENCE ■

3 500

3 000

2 500

2016 2017 2018

2 000

1 500

1 000

500

0

Gestion d'actifs et de fortune

Filières Transverses

Banque de Grande Clientèle

Paiements

Assurances

Participations Financières

Services Financiers Spécialisés

RÉPARTITION DU MONTANT NET DES INCIDENTS PAR CATÉGORIE BÂLOISE ■

80 %

70 %

50 % 60 %

2016 2017 2018

40 %

30 %

20 %

0 % 10 %

Exécution, livraison et gestion des processus

Fraude externe

Fraude interne

Clients, produits et pratiques commerciales

Pratiques en matière d'emploi et sécurité sur le lieu de travail

Interruption d'activité et dysfonctionnements des systèmes

Dommages aux actifs corporels

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Natixis Document de référence 2018