Groupe Crédit Coopératif - Document d'enregistrement universel 2020

RAPPORT SUR LE GOUVERNEMENT D'ENTREPRISE

ÉTATS FINANCIERS

RAPPORT DE GESTION

ÉLÉMENTS COMPLÉMENTAIRES Comptes individuels annuels au décembre 2020

Durée résiduelle des emplois et ressources 4.14 Les emplois et ressources à terme définis sont présentés selon la durée restant à courir avec créances et dettes rattachées.

de 3 mois à 1 an

de 1 an à 5 ans plus de 5 ans Indéterminé

moins de 3 mois

31/12/2020

en milliers d’euros

4 323 380 2 526 001 5 624 600 6 954 424

0 19 428 404

Total des emplois

3 059

26 026 477 079

482 327 462 763

297 404 586 368

808 817

Effets publics et valeurs assimilées

2 697 352

4 223 562 13 610 183

Créances sur les établissements de crédit

1 439 306 1 890 254 4 471 011 5 809 612

Opérations avec la clientèle

163 034 20 628

86 123 46 518

143 095 65 404

260 270

652 522 133 320

Obligations et autres titres à revenu fixe

Opérations de crédit-bail et de locations simples

770

14 063 555 1 405 328 2 524 331 1 067 273

16 345 19 076 832

Total des ressources

893 382 1 262 663 2 149 074

885 065 100 085

5 190 184 13 470 052

Dettes envers les établissements de crédit

13 149 594

56 979 85 686

163 394 136 863 75 000

Opérations avec la clientèle Dettes représentées par un titre

8 111

7 123

237 783 178 814

12 469

75 000

16 345

Dettes subordonnées

Note 5

Informations sur le hors bilan et opérations assimilées

5.1 Principes généraux Engagements de financement

Engagements reçus et donnés

Les engagements de financement reçus recensent notamment les accords de refinancement et les engagements divers reçus d’établissements de crédit et assimilés. Engagements de garantie Les engagements de garantie d’ordre d’établissements de crédit recouvrent notamment les cautions, avals et autres garanties d’ordre d’établissements de crédit et assimilés. Les engagements de garantie d’ordre de la clientèle comprennent notamment les cautions, avals et autres garanties d’ordre d’agents économiques autres que des établissements de crédit et assimilés. Les engagements de garantie reçus recensent notamment les cautions, avals et autres garanties reçus d’établissements de crédit et assimilés.

Les engagements de financement en faveur d’établissements de crédit et assimilés comprennent notamment les accords de refinancement, les acceptations à payer ou les engagements de payer, les confirmations d’ouvertures de crédits documentaires et les autres engagements donnés à des établissements de crédit. Les engagements de financement en faveur de la clientèle comprennent notamment les ouvertures de crédits confirmés, les lignes de substitution des billets de trésorerie, les engagements sur facilités d’émission de titres et les autres engagements en faveur d’agents économiques autres que des établissements de crédit et assimilés.

3

Engagements de financement 5.1.1

31/12/2020

31/12/2019

en milliers d’euros

Engagements de financement donnés en faveur des établissements de crédit

131 150

137 333

1 773 741

1 894 511

en faveur de la clientèle

4 022

11 193

Ouverture de crédits documentaires Autres ouvertures de crédits confirmés

1 739 224

1 822 432

30 495

60 886

Autres engagements

1 904 891

2 031 844

Total des engagements de financement donnés

Engagements de financement reçus d’établissements de crédit

1 557 983

984 362

de la clientèle TOTAL DES ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT REÇUS

1 557 983

984 362

321

GROUPE CRÉDIT COOPÉRATIF DOCUMENT D'ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2020