DOCUMENT D’ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2023

6 RÉSULTATS ET SITUATION FINANCIÈRE Rapport de gestion du conseil d’administration

L’évolution des autres éléments s’explique notamment par l’évolution de la charge fiscale assise sur le résultat technique. Ce poste intègre les autres produits et charges non techniques, l’impôt sur le résultat récurrent et les résultats des entités mises en équivalence.

En France, le résultat net s’établit à 572 millions d’euros en 2023 contre 61 millions d’euros en 2022. La marge financière non récurrente s’améliore de 270 millions d’euros sur la période sous l’effet notamment des variations de juste valeur plus favorable compte tenu de l’évolution des marchés financiers qui absorbent très largement les constitutions de provisions pour dépréciation d’actifs immobiliers.

6.1.4.3 Activité et résultats à l’international

Chiffres d’affaires non Gaap à l’international ı

31.12.2022 pro forma

31.12.2023 réel

Chiffre d’affaires International (en millions d’euros)

ER

SP

ABR

Total

ER

SP

ABR

Total

Italie

241

108

820 1 169

233

111

880 1 224

Grèce

48

45

84

178

69

52

91

213

Hongrie

120

73

227

420

146

89

257

493

Roumanie

0

33

568

601

0

40

786

826

Croatie

7

7

8

8

Bulgarie

1

12

21

34

1

17

30

48

Gan Outre ‑ Mer

10

60

70

11

65

75

TOTAL

418

281 1 781 2 479

458

320 2 110 2 887

(a) Italie Le chiffre d’affaires de la filiale italienne Groupama Assicurazioni est en hausse de 4,7 % à 1 224 millions d’euros au 31 décembre 2023. Le chiffre d’affaires combiné du Groupe à l’International s’établit à 2 887 millions d’euros au 31 décembre 2023, en hausse de 16,5 % par rapport au 31 décembre 2022. L’assurance de biens et responsabilité affiche un chiffre d’affaires de 2 110 millions d’euros au 31 décembre 2023, en augmentation de 18,5 % par rapport à la période précédente. Cette croissance est portée par la branche automobile de tourisme (+ 22,2 % soit plus de 65 % des primes émises en assurance de biens et responsabilité) qui progresse dans quasiment toutes les zones géographiques et plus particulièrement en Roumanie. Les bonnes performances de l’assurance aux entreprises et collectivités (+ 10,9 %), notamment en Italie, Hongrie et Roumanie, et de l’habitation (+ 14,0 %), principalement en Hongrie et en Italie, sont également à souligner. L’activité en santé-prévoyance s’inscrit en hausse de 13,8 % à 320 millions d’euros au 31 décembre 2023, portée par la croissance des branches santé collective (+ 38,6 % principalement en Roumanie et en Grèce) et prévoyance individuelle (+ 10,0 % notamment en Hongrie). Le chiffre d’affaires de l’épargne ‑ retraite progresse de 9,6 % à 458 millions d’euros. L’épargne individuelle affiche une hausse de 4,1 % sur la période, masquant une croissance de 13,7 % de l’épargne en UC (principalement en Hongrie) et un repli de - 6,5 % de l’épargne traditionnelle (notamment en Italie). La retraite collective progresse quant à elle de 39,3 % à 91 millions d’euros, principalement en Grèce.

(b) Grèce Le chiffre d’affaires de Groupama Phoenix progresse de 19,4 % par rapport à la période précédente et s’établit à 213 millions d’euros au 31 décembre 2023. L’activité en assurance de biens et responsabilité s’inscrit en hausse de 8,2 % à 91 millions d’euros. La branche automobile de tourisme (plus de 60 % des primes en assurance de biens et responsabilité) progresse de 2,1 % sous l’effet du développement de l’activité qui n’est toutefois pas en ligne avec les anticipations notamment techniques tandis que le chiffre Le chiffre d’affaires en assurance de biens et responsabilité progresse de 7,3 % à 880 millions d’euros. La branche automobile de tourisme (plus de 60 % des primes en assurance de biens et responsabilité) s’inscrit en hausse de 7,0 % sous l’effet de l’augmentation du nombre de contrats (+ 23 000 contrats) et de la hausse de la prime moyenne du portefeuille. Conformément à la stratégie de la filiale, cette tendance est due à la progression du portefeuille « non ‑ box » (+ 7,1 %) alors que le portefeuille box (télématique) diminue de 4,9 %. La branche dommages aux biens des entreprises et collectivités (+ 9,5 %) profite quant à elle du développement du canal courtage. L’activité en épargne ‑ retraite (233 millions d’euros) recule quant à elle de 3,1 % par rapport au 31 décembre 2022. Le chiffre d’affaires de la branche épargne ‑ retraite individuelle affiche une diminution de 5,3 % sur la période se décomposant en une baisse de 4,6 % en épargne individuelle en unités de comptes et de 5,6 % en épargne ‑ retraite individuelle en euros. Le chiffre d’affaires en santé-prévoyance (principalement prévoyance individuelle) s’établit à 111 millions d’euros au 31 décembre 2023 contre 108 millions d’euros sur la période précédente.

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Document d’Enregistrement Universel 2023 - GROUPAMA ASSURANCES MUTUELLES