Rapport annuel 2023

RAPPORT SUR LE GOUVERNEMENT D’ENTREPRISE

RAPPORT DE GESTION

ÉTATS FINANCIERS

ÉLÉMENTS COMPLÉMENTAIRES

Activités et résultats consolidés du Groupe Crédit Coopératif

Le capital-investissement 3.3.3 Des sociétés spécialisées du Groupe Crédit Coopératif accompagnent les entreprises, les organismes associatifs ou mutualistes dans leurs opérations de restructuration financière, de développement et de diversification. Esfin Gestion La société de gestion Esfin Gestion, filiale du Crédit Coopératif, apporte, via les véhicules qu’elle gère ou qu’elle conseille, des capitaux propres aux entreprises du secteur de l’économie sociale au sens de la définition de la loi du 31 juillet 2014, coopératives notamment, et à des PME/PMI notamment à impact via ses véhicules Esfin Participations et Interpharmaciens I, II et III. Ses interventions permettent en particulier de répondre, en liaison avec les entités du Groupe Crédit Coopératif et ses partenaires, aux problématiques de fonds propres dans une perspective à long terme et en partenariat avec les actionnaires et les collaborateurs des structures concernées.

Esfin Gestion est désormais rattaché directement au Crédit Coopératif (et non plus à Ecofi) et a déménagé ses bureaux à Nanterre. Le Crédit Coopératif a décidé d’associer l’équipe au capital de la société de gestion à hauteur de 15 %. En 2023, les fonds sous gestion ont marqué une croissance de 8,6 %, à 290 millions d’euros, notamment grâce au 2 d closing réussi du fonds Article 9 Bio Filières Durables (29,3 millions d’euros) et à l’attribution par la CAVP du 4 e fonds Interpharmaciens (20 millions d’euros). Au cours de l’exercice 2023, Esfin Gestion a accru son niveau d’investissement à près de 25 millions d’euros. Ces investissements ont concerné plus de 50 entreprises sur l’ensemble des véhicules gérés ou conseillés. Esfin Gestion a intégré par ailleurs trois nouvelles collaboratrices et un nouveau collaborateur portant son effectif à 17 personnes.

3.4

Compte de résultat par secteur

2

Banque de proximité et assurance (1)

Gestion d’actifs et de fortune (2)

Banque de grande clientèle

Hors métiers (3)

Groupe Crédit Coopératif

2023

2023

2023

2023

2023

2022

2022

2022

2022

2022

en milliers d’euros

PNB

340 070 342 210 37 932 21 028

2 362 3 539 380 364 366 777

Frais de gestion Résultat brut d’exploitation Coefficient d’exploitation Coût du risque

(268 285) (256 878)

(21 156) (22 470)

(1 948)

(2 813) (291 389) (282 161)

71 785 85 332 16 776 (1 442)

414

726 88 975 84 616

79 % 75 % 56 % 107 %

82 % 79 % 77 % 77 %

(37 211) (50 896)

284

298

372

108 (36 555) (50 490)

Résultat des entreprises mises en équivalence Gains ou pertes nets sur autres actifs Variations de valeur des écarts d’acquisition Résultat avant impôt

7 992 8 563

737

956

(8 601)

1 547

128 11 066

5 047

(702)

(87)

(2)

4 960 (704)

47 613 42 297 17 710 (190)

(7 816)

2 381 57 507 44 488

Impôts sur le résultat

(10 401)

(6 570)

(423)

(306)

(131)

(223) (10 955)

(7 099)

Participation ne donnant pas le contrôle (1 346)

(896) (10 630)

(326)

(7)

(2)

(11 984)

(1 225)

Résultat net part du Groupe

35 866 34 831 6 656 (822)

(7 954)

2 156 34 568 36 164

Banque de proximité et assurance : CCOOP, BTP Banque, SCI du CCOOP, SCI St Denis, Groupement de fait, GIE USC, Transimmo, Banque Edel, Silo de FCT. (1) Gestion d’actifs et de fortune : ECOFI, Esfin Gestion, Esfin SA, BTP Capital Investissement, BTP Capital Conseil. (2) Hors métiers : Tise, Cadec, IRD Nord Pas de Calais, CGI Bat, Caisse Solidaire, Coopest, Coopmed, SAS Tasta. (3)

3.5

Bilan consolidé et variation des capitaux propres

Les expositions nettes sur la clientèle et sur les titres au coût amorti ont respectivement diminué de 409 millions d’euros et de 675 millions d’euros.

Au passif, les dettes envers la clientèle baissent de 317 millions ainsi que les dettes vis-à-vis des établissements de crédit pour 1 215 millions d’euros. En 2023, les souscriptions nettes de parts sociales ont diminué de 43 millions d’euros.

141

GROUPE CRÉDIT COOPÉRATIF RAPPORT ANNUEL 2023