BPCE - Document de référence 2018

4 ACTIVITÉS ET INFORMATIONS FINANCIÈRES 2018 Données financières du groupe BPCE SA

4.4.2

Analyse du bilan consolidé du groupe BPCE SA

Bilan d’ouverture (1 er janvier 2018) en application de la norme IFRS 9.

Variation

01/01/2018

Md€

%

31/12/2018

en milliards d’euros

Caisse, Banques Centrales

66,7

82,7

(16,1) (12,6)

(19,4 %) (6,0 %) (16,9 %) (1,2 %) 3,8 % 9,3 % 0,8 % (2,7 %) (7,5 %) 7,5 % 13,5 % (1,0 %)

Actifs financiers à la juste valeur par résultat Instruments dérivés de couverture – JV positive Actifs financiers à la juste valeur par capitaux propres

196,3

208,9

7,2

8,6

(1,5) (0,2) 11,9 11,0

15,7

15,9

Actifs financiers au coût amorti

321,9 129,3 177,2

310,0 118,3 175,8

Prêts et créances sur les établissements de crédit

Prêts et créances sur la clientèle Titres de dette au coût amorti

1,4

15,5

15,9

(0,4) (0,4)

Écarts de réévaluation des portefeuilles couverts en taux

4,7

5,1

Placements des activités d’assurance

103,3

96,1 26,2

7,2 3,5 0,0 0,2

Actifs d’impôts et autres actifs

29,8

Valeurs immobilisées (hors écarts d’acquisition)

2,1 3,9

2,2 3,7

Écarts d’acquisition

4,8 %

ACTIF

751,6

759,4

(7,9)

(1,0 %)

Banques Centrales

0,0

0,0

0,0

ns

Passifs financiers à la juste valeur par résultat Instruments dérivés de couverture – JV négative

201,2

213,6

(12,4)

(5,8 %) (6,4 %) (1,8 %)

9,4

10,0

(0,6) (6,8)

Passifs financiers au coût amorti (hors Dettes subordonnées)

375,2 113,8

382,1 113,4

Dettes envers les établissements de crédit

0,4

0,4 %

Dettes envers la clientèle

56,7

62,8

(6,0) (1,2) (0,1)

(9,6 %) (0,6 %) (42,4 %) 26,3 %

Dettes représentées par un titre

204,7

205,9

Écart de réévaluation des portefeuilles couverts en taux

0,2

0,3

Passifs d’impôts et autres actifs

26,8 91,7

21,2 86,6

5,6 5,1 0,0 0,3 1,0 0,9 0,1

Passifs relatifs aux contrats des activités d’assurances

5,9 % 1,5 % 2,0 % 3,9 % 4,9 % 1,3 %

Provisions

3,0

3,0

Dettes subordonnées Capitaux propres

17,4 26,7 19,6

17,1 25,7 18,7

Capitaux propres part du groupe Participations ne donnant pas le contrôle

7,0

7,0

PASSIF

751,6

759,4

(7,9)

(1,0 %)

(- 16,1 milliards d’euros) et des actifs financiers à la juste valeur par résultat (- 12,6 milliards d’euros). Par ailleurs, les capitaux propres part du groupe s’élèvent à 19,6 milliards d’euros au 31 décembre 2018, ils s’inscrivent en hausse par rapport au 1 er janvier 2018. L’évolution de la période intègre notamment le résultat de la période soit + 0,7 milliard d’euros.

Au 31 décembre 2018, le total du bilan consolidé du groupe BPCE SA s’élève à 751,6 milliards d’euros, en baisse de 1,0 % par rapport au 1 er janvier 2018. La stabilité du bilan masque la disparité entre la progression des prêts et créances sur les établissements de crédit (+ 11,0 milliards d’euros) et des placements des activités d’assurance (+ 7,2 milliards d’euros), au détriment des comptes de caisse et banques centrales

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