BPCE - Document d'enregistrement universel 2020

5

RAPPORT FINANCIER

COMPTES INDIVIDUELS ANNUELS BPCE

CRÉANCES SUR LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT

31/12/2020

31/12/2019

en millions d’euros

Comptes ordinaires

1 538 6 008

1 831 1 881

Comptes et prêts au jour le jour

Valeurs et titres reçus en pension au jour le jour

0

0

Valeurs non imputées

26

29

Créances rattachées à vue

0

1

Créances à vue

7 572

3 742

Comptes et prêts à terme

196 528

159 463

Prêts subordonnés et participatifs

3 873 2 877 (263)

3 623 3 855

Valeurs et titres reçus en pension à terme

Créances rattachées à terme

(34)

Créances à terme Créances douteuses

203 015

166 907

0 0 0 0

0 0 0 0

dont créances douteuses compromises

Dépréciations des créances interbancaires dont dépréciation sur créances douteuses compromises

TOTAL

210 587

170 649

Au 31 décembre 2020, les créances sur opérations avec les affiliés se décomposent en 7 449 millions d’euros à vue et 189 038 millions d’euros à terme. Au 31 décembre 2019, les créances sur opérations avec les affiliés se décomposent en 3 415 millions d’euros à vue et 155 980 millions d’euros à terme.

Les créances sur les établissements de crédits portent donc en majeure partie sur des établissements benéficiant du système de garantie et de solidarité présenté en note 1.2, ce qui explique l’absence de dépréciations. L’augmentation du poste Comptes et prêts à terme s’explique principalement par le refinancement accordé aux établissements du groupe ayant octroyé des PGE ( cf. note 1.5.2).

DETTES ENVERS LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT

31/12/2020

31/12/2019

en millions d’euros

Comptes ordinaires créditeurs Comptes et emprunts au jour le jour

48 955

19 740

8 335

8 966

Valeurs et titres donnés en pension au jour le jour

0

0

Autres sommes dues Dettes rattachées à vue

64

24 (4)

(16)

Dettes à vue

57 338 164 031 17 343

28 726 92 245 10 396

Comptes et emprunts à terme

Valeurs et titres donnés en pension à terme

Dettes rattachées à terme

(366)

(104)

Dettes à terme

181 008 238 346

102 537 131 263

TOTAL

Au 31 décembre 2020, les dettes sur opérations avec les affiliés se décomposent en 55 282 millions d’euros à vue et 88 561 millions d’euros à terme. Au 31 décembre 2019, les dettes sur opérations avec les affiliés se décomposent en 26 923 millions d’euros à vue et 69 013 millions d’euros à terme. L’augmentation du poste Comptes et emprunts à terme s’explique principalement par la participation aux opérations de

refinancement à long terme (TLTRO3) auprès de la BCE qui atteignent 81 496 millions d’euros au 31 décembre 2020. Cette dette a donné lieu à la comptabilisation d’un produit d’intérêt dans le poste « intérêts et produits assimilés » sur la base d’un taux bonifié de - 1 % applicable sur la période dans la mesure où le groupe estime hautement probable d’atteindre les objectifs de stabilité d’encours de prêts définis par la BCE.

546

DOCUMENT D'ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2020 | GROUPE BPCE

www.groupebpce.com