BPCE - Document d'enregistrement universel 2020

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ACTIVITÉS ET INFORMATIONS FINANCIÈRES 2020

DONNÉES FINANCIÈRES DU GROUPE BPCE

activités de capital investissement ou de diverses autres sociétés d’investissement, des sociétés de moyens ou de fonction centrale et des sociétés immobilières d’exploitation.

la contribution au Fonds de résolution unique de - 400 millions • d’euros en frais de gestion, soit une hausse de - 23 millions d’euros par rapport à 2019 ; Enfin ce pôle comprend la contribution de l’organe central du • groupe, BPCE SA, le hors pôle de Natixis, le résultat des

Analyse du bilan consolidé du Groupe BPCE 4.3.8

Variation

31/12/2020

31/12/2019*

(Md€)

(%)

En milliards d’euros

Caisse, Banques Centrales

153,4 196,3

80,2

73,2

91,2 % (6,8 %)

Actifs financiers à la juste valeur par résultat Instruments dérivés de couverture – JV positive Actifs financiers à la juste valeur par capitaux propres

210,7

(14,4)

9,6

9,3

0,3 5,0

3,5 %

49,6

44,6

11,2 %

Actifs financiers au coût amorti

863,6

811,8

51,7

6,4 % 0,4 % 7,7 %

Prêts et créances sur les établissements de crédit

90,0

89,7

0,4

Prêts et créances sur la clientèle Titres de dette au coût amorti

746,8

693,3

53,6 (2,2)

26,7

28,9

(7,6 %) 16,5 %

Écarts de réévaluation des portefeuilles couverts en taux

8,9

7,7

1,3 5,5 2,7

Placements des activités d’assurance

124,6

119,0

4,6 %

Actifs d’impôts et autres actifs

28,0

25,3

10,6 % (3,3 %) (7,7 %)

Valeurs immobilisées (hors écarts d’acquisition)

8,0 4,3

8,3 4,7

(0,3) (0,4)

Écarts d’acquisition

ACTIF

1 446,3

1 321,6

124,6

9,4 %

Banques Centrales

0,0

0,0

(0,0) (2,1)

ns

Passifs financiers à la juste valeur par résultat Instruments dérivés de couverture – JV négative

191,4

193,4

(1,1 %)

15,3

15,1

0,2

1,3 %

Passifs financiers au coût amorti (hors Dettes subordonnées)

997,5 138,4 630,8 228,2

875,7

121,7

13,9 % 80,6 % 12,7 % (4,7 %)

Dettes envers les établissements de crédit

76,7

61,8 71,1

Dettes envers la clientèle

559,7 239,3

Dettes représentées par un titre

(11,1)

Écart de réévaluation des portefeuilles couverts en taux

0,2

0,2

0,0 0,8 3,9 0,1

1,9 % 3,2 % 3,5 % 0,9 %

Passifs d’impôts et autres actifs

26,3

25,5

Passifs relatifs aux contrats des activités d’assurances

114,6

110,7

Provisions

6,2

6,2

Dettes subordonnées Capitaux propres

16,4 78,4 72,7

17,5 77,3 69,9

(1,1)

(6,4 %)

1,1 2,8

1,4 % 4,0 %

Capitaux propres part du groupe Participations ne donnant pas le contrôle

5,7

7,4

(1,7)

(22,9 %)

PASSIF

1 446,3

1 321,6

124,6

9,4 %

Montants retraités par rapport aux états financiers publiés en 2019, suite à une modification de la présentation des primes sur options à payer ou à recevoir. *

Au 31 décembre 2020, le total du bilan consolidé du Groupe BPCE s’élève à 1 446,3 milliards d’euros, en hausse de 9,4 % par rapport au 31 décembre 2019. Le ratio du rendement des actifs s’élève en 2020, à 12 points de base. VARIATIONS SUR LES POSTES SIGNIFICATIFS À L’ACTIF DU BILAN CONSOLIDÉ Les principaux postes de l’actif sont composés des prêts et créances à la clientèle (51,6 % du total de l’actif au 31 décembre 2020) et aux établissements de crédit (6,2 %), des actifs financiers à la juste valeur par résultat (13,6 %), des

caisses, avoirs auprès des banques centrales (10,6 %) et des placements des activités d’assurance (8,6 %). L’ensemble de ces rubriques contribue ainsi, à près de 90,7 % de l’actif du groupe. CAISSE, BANQUES CENTRALES Les comptes de caisse et banques centrales s’élèvent à 153,4 milliards d’euros au 31 décembre 2020 en hausse de 91,2 % par rapport au 31 décembre 2019 (80,2 milliards d’euros). Cette variation résulte principalement de l’augmentation des avoirs auprès des banques centrales (+ 73,2 milliards d’euros).

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