BPCE - Document d'enregistrement universel 2019

DÉCLARATION DE PERFORMANCE EXTRA-FINANCIÈRE

ACCOMPAGNER LA TRANSITION ÉNERGÉTIQUE, ÉCOLOGIQUE ET SOCIALE DES TERRITOIRES

ACTION LOGEMENT ET SON PREMIER SUSTAINABLE BOND DE 1 MILLIARD D’EUROS Natixis a été chef de file de l’émission du premier sustainable bond d’Action Logement, organisme paritaire de financement des programmes d’accès au logement en France, pour un montant d’un milliard d’euros sur 15 ans. Cette obligation contribue au financement des engagements pris par les Partenaires Sociaux au titre du plan d’investissement volontaire signé avec l’État en avril 2019 pour un montant de 9 milliards d’euros. Le montant de cette obligation sera alloué au financement et refinancement de projet sociaux et verts (par exemple, la construction et la rénovation de logements sociaux). Le produit net permettra de financer les contributions aux budgets des politiques publiques, les aides et services aux personnes et les opérations de logement social et intermédiaire en France. LE FONDS MIROVA SOLIDAIRE PASSE LE CAP DES 200 MILLIONS D’EUROS Le fonds Mirova Solidaire a dépassé cette année la barre symbolique des 200 millions d’euros d’encours et a collecté en 2019 près de 20 millions d’euros. Cette collecte a permis notamment un investissement de 10 millions d’euros dans le plan de production de pensions de familles d’Habitats & Humanisme. Ce plan permettra à 20 nouvelles maisons de voir le jour et s’inscrit dans le cadre d’une politique publique visant à créer 10 000 places supplémentaires en pension de famille. Le fonds Mirova Solidaire a été labellisé « French impac t » en 2019, lui permettant de bénéficier d’une meilleure visibilité.

Ecofi, gestionnaire d’actif filiale du Crédit Coopératif poursuit son engagement. Depuis le 1 er janvier 2019 Ecofi Investissements applique son nouveau processus ISR à 100 % de ses fonds ouverts et a complété son processus de labellisation avec l’obtention de trois labels ISR d’État et d’un label Greenfin pour ses OPC. Fin 2019 Ecofi Investissements a choisi un nouveau prestataire, ISS ESG, pour enrichir l’analyse de ses investissements avec l’alignement sur le scénario climatique 2 degrés. ÉPARGNE SALARIALE RESPONSABLE ET SOLIDAIRE Les différentes entités du Groupe BPCE proposent différents produits d’épargne salariale responsables et/ou solidaires via Natixis Interépargne (NIE). Natixis Interépargne s’inscrit dans une démarche durable en tant que premier collecteur d’épargne salariale solidaire en France avec plus de 33,5 milliards d’euros d’encours. Natixis Interépargne s’affirme sur le marché de l’épargne entreprise responsable en France avec des encours labellisés ISR conservés par NIE s’élevant à 5,8 milliards d’euros, les fonds labellisés solidaires représentant quant à eux plus de 1,7 milliard d’euros. Avec un total dépassant les 7,65 milliards d’euros, NIE détient une part de marché en France respectivement de plus de 25 % sur l’ISR et de 29,5 % sur la gestion solidaire. La collecte faite par NIE, alliée à l’expertise de gestion de Mirova notamment, permet la réalisation de projets durables et solidaires. L’élaboration de ce type de projets passe par le financement d’entreprises respectant rigoureusement les critères ESG ou encore par une allocation des ressources au sein d’entités de l’économie sociale et solidaire (ESS).

Lancé en 1994, le fonds Insertion Emplois Dynamique (IED) géré par Mirova est un des premiers fonds solidaires dit « 90/10 » dédié à la création d’emplois en France : non seulement la poche solidaire (10 %) finance des structures d’utilité sociale sur le territoire national en collaboration avec France Active, mais la poche actions (90 %) investit également dans des sociétés cotées porteuses d’une dynamique de création d’emplois en France sur 3 ans, selon les analyses réalisées par Mirova. Les effectifs des sociétés cotées dans lesquelles le fonds investit ont augmenté en moyenne de 13,1 % sur la période étudiée (2014-2018), avec une augmentation de 2,7 % pour les sociétés du CAC 40 sur la même période. On note également une amélioration du profil ESG du portefeuille sur cette période et un impact carbone radicalement amélioré, avec une trajectoire climat à + 1.5° au 31 décembre 2019, contre + 4,4°C fin 2014. La stratégie IED totalise 733 millions d’euros d’encours sous gestion. Mirova gère 967 millions d’euros d’encours sous gestion solidaire (1) . L’expertise en matière d’ISR de Natixis Interépargne est caractérisée par les gammes Impact ISR et Cap ISR, respectivement créées en 2002 et 2013, qui regroupent à elles seules 4,5 milliards d’encours à fin septembre 2019. Ces deux gammes investissent dans des fonds gérés par Mirova, société de gestion primée pour sa gestion responsable mais surtout pour la qualité de sa gestion financière, proposant ainsi une réelle alternative viable et durable aux placements financiers classiques pour ses clients. Natixis Assurances inclut dans son offre de façon systématique, pour toute nouvelle souscription d’un contrat d’assurance vie, un support en unités de compte (UC) bénéficiant d’un label à caractère ESG (label ISR ou Greenfin). Ces UC labellisées représentent 804 millions d’euros fin 2019.

(1) Fonds solidaires (Mirova solidaire) et fonds actions solidaires « 90/10 » (Fonds Insertion Emplois Dynamique et fonds dédié).

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