BPCE - Document d'enregistrement universel 2019

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RAPPORT FINANCIER

COMPTES CONSOLIDÉS IFRS DU GROUPE BPCE AU 31 DÉCEMBRE 2019

Autres informations Note 12

INFORMATIONS SECTORIELLES 12.1 L’organisation du Groupe BPCE s’articule autour de trois métiers : La Banque de proximité et Assurance, au cœur de la transformation, inclut : le réseau Banque Populaire regroupant les quatorze Banques • Populaires et leurs filiales, le Crédit Maritime Mutuel, les sociétés de caution mutuelle ; le réseau Caisse d’Epargne constitué des quinze Caisses • d’Epargne ; le sous-pôle Solutions Expertises Financières (SEF), qui • regroupe les métiers de financements spécialisés : l’affacturage, le crédit-bail, le crédit à la consommation, les cautions & garanties financières et l’activité « titres retail » (précédemment intégrés dans le sous-pôle Services Financiers Spécialisés (SFS), mais également Socfim, CFI et Pramex (auparavant dans Autres réseaux) ; l’Assurance de Natixis, au service des réseaux du Groupe • BPCE et de leurs clients ; les Paiements, qui proposent des solutions de paiement et de • prépayé, en commerce de proximité, par internet et par mobile. L’activité paiements devient une ligne métier à part entière ; les Autres réseaux, qui comprennent Oney Bank et la Banque • Palatine. La Gestion d’actifs et de fortune qui constitue un pôle de Natixis : la Gestion d’actifs, présente sur les différents marchés • internationaux, elle réunit les expertises de sociétés de gestion et de distribution ;

la Gestion de fortune, « Natixis Wealth Management », qui • propose des solutions patrimoniales et financières adaptées aux besoins des grands investisseurs privés ; l’épargne salariale, « Natixis Interépargne » premier acteur de • la tenue de compte d’épargne salariale en France a rejoint le pôle de Gestion d’actifs et de fortune. La Banque de Grande Clientèle qui constitue un pôle de Natixis : la Banque de Grande Clientèle, conseille et accompagne les • entreprises, les investisseurs institutionnels, les compagnies d’assurance, les banques et les entités du secteur public. Le financement de l’industrie du cinéma a rejoint le pôle de la Banque de Grande Clientèle en 2019. Le pôle Hors métiers regroupe notamment : la contribution de l’organe central et des holdings du groupe ; • les Participations financières de Natixis dans Coface, Natixis • Algérie et Natixis Private Equity ; les activités gérées en extinction du Crédit Foncier et de BPCE • International ; les activités d’investissements non cotés et les activités • transverses ; les éléments relatifs aux dépréciations de valeur des écarts • d’acquisition et aux amortissements des écarts d’évaluation, ces éléments relevant de la stratégie d’acquisition de participations menée par le groupe ; la contribution au Fonds de résolution unique. • L’information sectorielle du Groupe BPCE a été retraitée en conséquence sur les périodes passées et tient également compte du transfert des filiales Banque de Tahiti, Banque de Nouvelle-Calédonie, Société Havraise de Calédonie du Groupe BPCE International au réseau Caisse d’Epargne et d’INGEPAR du Groupe BPCE International au réseau Banque Populaire.

12.1.1 Résultats par pôle (1)

INFORMATIONS SECTORIELLES RELATIVES AU COMPTE DE RÉSULTAT

Banque de proximité et Assurance

Banque de Grande Clientèle

Gestion d’actifs

Hors métiers

Groupe BPCE

2019 2018 pf

2019 2018 pf

2019 2018 pf

2019 2018 pf

2019 2018 pf

en millions d’euros

Produit net bancaire

16 317 16 056

3 760

3 513

3 337

3 266

891

1 166 24 305 24 001

Frais de gestion

(10 844)

(10 803)

(2 492)

(2 343)

(2 235)

(2 202)

(2 011)

(2 339) (1 173)

(17 582)

(17 687)

Résultat brut d’exploitation

5 473

5 253

1 268

1 170

1 102

1 064 (1 121)

6 722

6 314

Coefficient d’exploitation

66,5 % 67,3 % 66,3 % 66,7 % 67,0 % 67,4 % ns

ns 72,3 % 73,7 %

Coût du risque

(1 028)

(999)

(8)

(2)

(312)

(174)

(20) 209

(125)

(1 367)

(1 299)

Quote-part résultat des entreprises MEE

45

44

1

3

10

12

226 (32) (16)

265

284

Gains ou pertes sur autres actifs

8

2

13

43

(15)

3

(4)

1

15

Variation de valeur des écarts d’acquisition

(84)

(84)

(16)

Résultat avant impôt Impôts sur le résultat

4 499

4 300

1 273 (353)

1 214 (328)

786

904 (1 020)

(1 121)

5 538

5 297

(1 476)

(1 367)

(212)

(241)

241

460 (1 801)

(1 477)

Part. ne donnant pas le contrôle (intérêts minoritaires) RÉSULTAT NET PART DU GROUPE Passage du RNPG pro forma au publiable (1) RÉSULTAT NET PART DU GROUPE PUBLIABLE

(87)

(90)

(447)

(418)

(176)

(199)

3

(7)

(707) 3 030

(714) 3 105

2 936

2 842 (346)

473

468

397

464

(776)

(669)

(8)

(9)

284

(79)

2 936

2 496

473

460

397

455

(776)

(386)

3 030

3 026

(1) L’information sectorielle de 2018 est pro forma du transfert, au sein de BPCE SA, des métiers de financements spécialisés avec un impact participations ne donnant pas le contrôle et en résultat net part du groupe de 79 millions d’euros.

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