BPCE // DOCUMENT D’ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2021

RAPPORT FINANCIER

COMPTES CONSOLIDÉS IFRS DU GROUPE BPCE AU 31 DÉCEMBRE 2021

les éléments relatifs aux dépréciations de valeur des écarts • d’acquisition et aux amortissements des écarts d’évaluation, ces éléments relevant de la stratégie d’acquisition de participations menée par le groupe ; la contribution au Fonds de résolution unique. •

Pour mémoire, l’information sectorielle tient compte de l’évolution des règles de refacturation par BPCE SA des charges comptabilisées au titre de ses missions d’organe central intervenue à la fin de l’année 2020. À des fins de comparaison, les comptes de résultat 2020 des pôles Banque de proximité et Assurance et Hors métiers avaient été retraités. Par ailleurs, le taux de rémunération analytique des fonds propres des métiers de Natixis a été revu en 2021. À des fins de comparaison, les données 2020 ont été retraitées.

12.1.1 Résultats par pôle

INFORMATIONS SECTORIELLES RELATIVES AU COMPTE DE RÉSULTAT

Banque de proximité et Assurance

Global Financial Services

Hors métiers

Groupe BPCE

2021

2020 pf

2021

2020 pf

2021

2020 pf

2021

2020 pf

en millions d’euros

Produit net bancaire

17 502 (11 034)

16 460 (10 807)

7 571

5 997

643

84

25 716 (17 840)

22 540 (16 644)

Frais de gestion

(5 276)

(4 498)

(1 530)

(1 339) (1 255)

Résultat brut d’exploitation

6 468

5 652

2 295

1 499

(887)

7 876

5 896

Coefficient d’exploitation

63,0 % 65,7 % 69,7 % 75,0 %

ns

ns

69,4 % 73,8 %

Coût du risque

(1 566)

(2 042)

(170)

(846)

(47) 155

(110)

(1 783)

(2 998)

Quote-part résultat des entreprises MEE

45

4

12

11

212

212 (82)

227

Gains ou pertes sur autres actifs

(14)

10

(70)

(45)

2

(109)

(144)

Variation de valeur des écarts d’acquisition Résultat avant impôt

4 933

3 624

2 067 (546) (271)

619

(775)

(1 261)

6 224

2 982

Impôts sur le résultat

(1 414)

(1 175)

(181) (186)

14 66

312 111

(1 946)

(1 045)

Part. ne donnant pas le contrôle (intérêts minoritaires) RÉSULTAT NET PART DU GROUPE – EXCL. CONTRIBUTION NETTE DE COFACE

(74)

(116)

(280)

(191)

3 444

2 332

1 250

252

(696)

(839) (136)

3 998

1 745 (136)

Contribution nette de Coface (1)

5

5

5

Passage du RNpg pro forma au publiable (2)

(4)

22

(18)

RÉSULTAT NET PART DU GROUPE PUBLIABLE

3 444

2 328

1 250

275

(691)

(993)

4 003

1 610

Résultats des sous-pôles de la Banque de proximité et Assurance

Solutions Expertises Financières

Banque de proximité et Assurance

Banques Populaires

Caisses d’Epargne

Assurance

Paiements

Autres réseaux

2020 pf

2020 pf

2020 pf

2020 pf

2020 pf

2020 pf

2020 pf

2021

2021

2021

2021

2021

2021

2021

en millions d’euros

Produit net bancaire

6 867 6 315 7 240 6 917 1 200 1 134

964

904

489

430

741

760 17 502 16 460 (537) (11 034) (10 807) 223 6 468 5 652

Frais de gestion

(4 354)

(4 242)

(4 614)

(4 549)

(634)

(604)

(515)

(490)

(425)

(386)

(492)

Résultat brut d’exploitation

2 513 2 072 2 625 2 369

566

530

450

415

65

43

249

Coefficient d’exploitation

63,4 % 67,2 % 63,7 % 65,8 % 52,8 % 53,2 % 53,4 % 54,1 % 86,8 % 89,9 % 66,4 % 70,7 % 63,0 % 65,7 %

Coût du risque

(734)

(828)

(578)

(914)

(113)

(117)

(8)

2 (133)

(185)

(1 566)

(2 042)

Quote-part résultat des entreprises MEE Gains ou pertes sur autres actifs

38

20

0 0

0 9

7

(17)

0

0

45

4

(11)

8

(0)

(1)

0

(4)

(6)

(14)

10

Résultat avant impôt

1 806 1 273 2 048 1 464

453

413

456

398

57

46

113

31 4 933 3 624

(1) L’information sectorielle est retraitée des impacts de la contribution nette de Coface en résultat net part du groupe de - 5 millions d’euros en 2021 et + 136 millions d’euros au 2020. (2) L’information sectorielle 2020 est pro forma de l’évolution relative à la rémunération analytique des fonds propres des métiers de Natixis.

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