BPCE // DOCUMENT D’ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2021

ACTIVITÉS ET INFORMATIONS FINANCIÈRES 2021

DONNÉES FINANCIÈRES DU GROUPE BPCE

Analyse du bilan consolidé du Groupe BPCE 4.3.8

Variation

31/12/2021

31/12/2020

(Md€)

(%)

en milliards d’euros

Caisse, Banques Centrales

186,3 198,9

153,4 196,3

32,9

21,5 %

Actifs financiers à la juste valeur par résultat Instruments dérivés de couverture – JV positive Actifs financiers à la juste valeur par capitaux propres

2,7

1,4 %

7,2

9,6

(2,4) (1,0) 36,7 34,3 (1,7) (3,5) 10,7 (6,4) 4,1

(25,4 %) (2,1 %)

48,6

49,6

Actifs financiers au coût amorti

900,2

863,6

4,2 % 4,6 % 4,6 %

Prêts et créances sur les établissements de crédit

94,1

90,0

Prêts et créances sur la clientèle Titres de dette au coût amorti

781,1

746,8

25,0

26,7

(6,5 %) (39,7 %)

Écarts de réévaluation des portefeuilles couverts en taux

5,4

8,9

Placements des activités d’assurance

135,2

124,6

8,6 %

Actifs d’impôts et autres actifs

21,6

28,0

(22,8 %)

Valeurs immobilisées (hors écarts d’acquisition)

8,1 4,4

8,0 4,3

0,1 0,1

1,5 % 3,2 % 4,8 %

Écarts d’acquisition

ACTIF

1 516,0

1 446,3

69,8

Banques Centrales

0,0

0,0

-

ns

Passifs financiers à la juste valeur par résultat Instruments dérivés de couverture – JV négative

191,8

191,4

0,4

0,2 %

4

12,5

15,3

(2,7) 60,7 17,0 34,5 (0,1) (1,9) 10,5 (0,9) 9,2

(18,0 %)

Passifs financiers au coût amorti (hors Dettes subordonnées)

1 058,1

997,5 138,4 630,8 228,2

6,1 %

Dettes envers les établissements de crédit

155,4 665,3 237,4

12,3 %

Dettes envers la clientèle

5,5 % 4,0 %

Dettes représentées par un titre

Écart de réévaluation des portefeuilles couverts en taux

0,2

0,2

(24,2 %) (7,3 %)

Passifs d’impôts et autres actifs

24,4

26,3

Passifs relatifs aux contrats des activités d’assurances

125,1

114,6

9,1 %

Provisions

5,3

6,2

(14,2 %) 16,0 %

Dettes subordonnées Capitaux propres

19,0 79,6 78,9

16,4 78,4 72,7

2,6 1,2 6,2

1,5 % 8,5 %

Capitaux propres part du Groupe Participations ne donnant pas le contrôle

0,7

5,7

(5,0) 69,8

(87,7 %)

PASSIF

1 516,0

1 446,3

4,8 %

Au 31 décembre 2021, le total du bilan consolidé du Groupe BPCE s’élève à 1 516,0 milliards d’euros, en hausse de 4,8 % par rapport au 31 décembre 2020. Le ratio du rendement des actifs s’élève à 28 points de base au 31 décembre 2021 contre 12 points de base au 31 décembre 2020. VARIATIONS SUR LES POSTES SIGNIFICATIFS À L’ACTIF DU BILAN CONSOLIDÉ Les principaux postes de l’actif sont composés des prêts et créances à la clientèle (51,5 % du total de l’actif au 31 décembre 2021) et aux établissements de crédit (6,2 %), des actifs financiers à la juste valeur par résultat (13,1 %), des caisses, avoirs auprès des banques centrales (12,3 %) et des placements des activités d’assurance (8,9 %). L’ensemble de ces rubriques contribue ainsi, à près de 92,1 % de l’actif du Groupe.

21,5 % par rapport au 31 décembre 2020 (153,4 milliards d’euros). Cette variation résulte de l’augmentation des avoirs auprès des banques centrales (+ 32,9 milliards d’euros). ACTIFS FINANCIERS À LA JUSTE VALEUR PAR RÉSULTAT Ces actifs financiers comprennent les opérations négociées à des fins de transaction. Le total des instruments financiers à la juste valeur par résultat, est en hausse de 2,7 milliards d’euros par rapport au 31 décembre 2020. Cette évolution est le reflet d’une disparité entre : la progression des actions et autres instruments de capitaux • propres détenus à des fins de transaction (+ 8,8 milliards d’euros) ; des instruments dérivés de transaction (+ 3,5 milliards d’euros) ; des obligations et autres titres de dette détenus à des fins de transaction (+ 2,5 milliards d’euros) ; au détriment des titres et valeurs reçus en pension de la • clientèle (- 8,0 milliards d’euros), des dépôts de garantie versés (- 1,9 milliard d’euros) et des instruments de dette non standards (- 1,7 milliard d’euros).

CAISSE, BANQUES CENTRALES

Les comptes de caisse et banques centrales s’élèvent à 186,3 milliards d’euros au 31 décembre 2021 en hausse de

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