Worldline - Document d'enregistrement universel 2019

SOMMAIRE A

E RFA ETATS FINANCIERS

PROFIL DU GROUPE

3

209

Profil d’activité A.1

Principaux facteurs affectant le chiffre E.1

4 5 6 7

d’affaires et la rentabilité du Groupe 210

Structure du chiffre d’affaires A.2 Message de Gilles Grapinet A.3

Revue opérationnelle E.2 Objectifs 2020 E.3 Revue financière E.4

216 231 232 237

Worldline en 2019 A.4

Présentation du Groupe A.5

11

Etats financiers consolidés E.5

Comptes sociaux de la Société Mère E.6 Worldline SA Autres informations financière E.7 relatives à Worldline SA Opérations avec les apparentés E.8

B L'INDUSTRIE DU PAIEMENT

290

21 22 24

317 319 324

Paiements par cartes B.1 Paiements Non-Cartes B.2

Indicateurs non-IFRS E.9

Autres services au sein de la chaîne B.3 de valeur des paiements et autour de celle-ci

F RFA ANALYSE DES RISQUES

25

Tendances et facteurs de B.4 changement clés du marché

327 Les activités de Gestion des Risques F.1 328 Les facteurs de risques F.2 331 Les mesures d’atténuation des F.3 risques 341 Procédures judiciaires et d’arbitrage F.4 343 Le contrôle interne F.5 345 G

27

C DESCRIPTION DES ACTIVITES DU GROUPE Description des activités des trois C.1 Lignes de Services du Groupe Forces et atouts concurrentiels C.2 Modèle d’affaire de Worldline C.3 Worldline : une société réglementée C.4

35

36 55 58 62 68 72 73 74 75 71

RFA GOUVERNANCE D'ENTREPRISE ET CAPITAL

351

Stratégie C.5

Ambition 2019-2021 C.6

Information juridique G.1

352 356 392 439

Technologie C.7

Gouvernement d’entreprise G.2

Ventes et marketing C.8 Achat et fournisseurs C.9

Rémunérations et actionnariat des G.3 mandataires sociaux Assemblée Générale Annuelle G.4 Evolution du capital et performance G.5 boursière

Investissements C.10

Propriétés immobilières, usines et C.11 équipements Recherche et Développement, C.12 brevets, licences

441

76

H ANNEXES

77

D RFA DECLARATION DE PERFORMANCE EXTRA-FINANCIERE

453

Personnes responsables H.1

454 455 461 470 471

Définitions H.2

Tables de concordances H.3 Contacts et implantations H.4

79

Intégrer le développement durable D.1 aux activités de Worldline Instaurer la confiance des clients D.2 avec des solutions fiables, sécurisées, innovantes et durables Etre un employeur responsable D.3 Promouvoir notre éthique des affaires D.4 au sein de notre chaîne de valeur

Implantations H.5

80

101 127

157

Réduire notre empreinte D.5 environnementale

174

Méthodologie du rapport et périmètre D.6 des indicateurs extra-financiers

197

Les éléments du Rapport Annuel Financier RFA sont identifiés dans ce sommaire à l’aide du sigle RFA .