Groupe Crédit Coopératif // Document d'enregistrement universel 2021

RAPPORT SUR LE GOUVERNEMENT D’ENTREPRISE

RAPPORT DE GESTION

ÉTATS FINANCIERS

ÉLÉMENTS COMPLÉMENTAIRES

Comptes consolidés IFRS du Crédit Coopératif au 31 décembre 2021

5.11.1

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

31/12/2021

31/12/2020

en milliers d’euros

Comptes à vue

184 820

455 814

Opérations de pension Dettes rattachées

29

Dettes à vue envers les établissements de crédit et assimilés

184 820

455 843

Emprunts et comptes à terme

5 895 247

4 980 325

Opérations de pension Dettes rattachées

(26 534)

(6 703)

Dettes à terme envers les établissements de crédit et assimilés

5 868 713

4 973 622

Dépôts de garantie reçus

3 508

1 000

TOTAL DES DETTES ENVERS LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS

6 057 041

5 430 465

La dette liée au refinancement à long terme TLTRO3 auprès de la BCE s’élève à 1, 649 milliard d’euros au 31 décembre 2021 et a donné lieu à la comptabilisation d’un produit d’intérêt qui s’élève à 16 555 milliers dans le poste intérêts et produits assimilés sur la base d’un taux bonifié de - 1 % applicable sur la période dans la mesure où le groupe estime hautement probable d’atteindre les objectifs de stabilité d’encours de prêts définis par la BCE.

La juste valeur des dettes envers les établissements de crédit est présentée en note 9. Les dettes sur opérations avec le réseau s’élèvent à 5 096 045 milliers d’euros au 31 décembre 2021 (3 273 516 milliers d’euros au 31 décembre 2020).

5.11.2

Dettes envers la clientèle

31/12/2021

31/12/2020 11 393 528

en milliers d’euros

Comptes ordinaires créditeurs

12 244 023

Livret A

1 114 505

987 454 295 853

Plans et comptes épargne-logement

312 331

Autres comptes d’épargne à régime spécial Dettes rattachées Comptes d’épargne à régime spécial

3 221 965

2 994 519

3

4 648 801

4 277 826

Comptes et emprunts à vue

78 195

91 100

Comptes et emprunts à terme

217 447

211 150

Dettes rattachées

6 053

5 315

Autres comptes de la clientèle

301 695

307 565

À vue (non obligatoire) À terme (non obligatoire)

75 000

Dettes rattachées (non obligatoire)

31

Opérations de pension

75 031

Autres dettes envers la clientèle Dépôts de garantie reçus TOTAL DES DETTES ENVERS LA CLIENTÈLE

17 194 519

16 053 950

Le détail des livrets d’épargne verts est présenté au Chapitre 2 « Déclaration de performance extra-financière » partie 2.3.3 intitulée « Accompagner nos clients vers une économie bas carbone directe ». La juste valeur des dettes envers la clientèle est présentée en note 9.

GROUPE CRÉDIT COOPÉRATIF DOCUMENT D’ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2021 245