Rapport annuel 2023

ÉTATS FINANCIERS Comptes consolidés IFRS du Groupe Crédit Coopératif au 31 décembre 2023

5.10.1

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

31/12/2023

31/12/2022

en milliers d’euros

Comptes à vue

327 874

302 419

Opérations de pension Dettes rattachées Dettes à vue envers les établissements de crédit et assimilés

327 874

302 419

Emprunts et comptes à terme

3 989 543

5 304 732

Opérations de pension Dettes rattachées

28 164

(15 409) 530 732

Dettes à terme envers les établissements de crédit et assimilés

4 017 707

Dépôts de garantie reçus

69 578

23 131

TOTAL DES DETTES ENVERS LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS

4 415 159

5 630 282

La dette liée au refinancement à long terme TLTRO3 auprès de la BCE s’élève à 730 millions d’euros au 31 décembre 2023 et a donné lieu à la comptabilisation d’un produit d’intérêt dans le poste intérêts et produits assimilés. La juste valeur des dettes envers les établissements de crédit et assimilés est présentée en note 9. Les dettes sur opérations avec le réseau s’élèvent à 3 439 594 milliers d’euros au 31 décembre 2023 (4 760 076 milliers d’euros au 31 décembre 2022). L’augmentation des opérations avec le réseau en 2023 est liée à l’optimisation de la circulation de liquidité réglementaire au sein du Groupe par l’organe central.

5.10.2

Dettes envers la clientèle

31/12/2023 10 441 878

31/12/2022 12 110 270

en milliers d’euros

Comptes ordinaires créditeurs

Livret A

1 278 834

1 208 894

Plans et comptes épargne-logement

317 806

318 910

Autres comptes d’épargne à régime spécial

3 019 625

2 356 688

Dettes rattachées

3

Comptes d’épargne à régime spécial

4 616 268

4 784 492

Comptes et emprunts à vue

78 951

81 782 74 507

Comptes et emprunts à terme

2 233 845

Dettes rattachées

35 802

7 471

Autres comptes de la clientèle

2 348 598

829 760

À vue (non obligatoire) À terme (non obligatoire) Dettes rattachées (non obligatoire) Opérations de pension Autres dettes envers la clientèle Dépôts de garantie reçus TOTAL DES DETTES ENVERS LA CLIENTÈLE

17 406 744

17 724 522

Le détail des livrets d’épargne responsable est présenté dans le chapitre 2 « Déclaration de performance extra-financière » (note 2.3.4 « Accompagner nos clients vers une économie bas carbone directe »). La juste valeur des dettes envers la clientèle est présentée en note 9.

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GROUPE CRÉDIT COOPÉRATIF RAPPORT ANNUEL 2023