BPCE // DOCUMENT D’ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2021

RAPPORT FINANCIER

COMPTES INDIVIDUELS ANNUELS BPCE

CRÉANCES SUR LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT

31/12/2021

31/12/2020

en millions d’euros

Comptes ordinaires

2 370 3 302

1 538 6 008

Comptes et prêts au jour le jour

Valeurs et titres reçus en pension au jour le jour

0

0

Valeurs non imputées

19

26

Créances rattachées à vue

0

0

Créances à vue

5 691

7 572

Comptes et prêts à terme

297 460

196 528

Prêts subordonnés et participatifs * Valeurs et titres reçus en pension à terme

5 501 1 262 (592)

3 873 2 877 (263)

Créance rattachées à terme

Créances à terme Créances douteuses

303 631

203 015

0 0 0 0

0 0 0 0

dont créances douteuses compromises

Dépréciations des créances interbancaires dont dépréciation sur créances douteuses compromises

TOTAL 210 587 L’augmentation des prêts subordonnés et participatifs concerne des octrois à Natixis de prêts super subordonnés à durée indéterminée répondant à la définition de fonds propres * additionnels de catégorie 1, de 878 millions d’euros dont 430 millions d’USD (cf. note 4.1). Ces prêts remplacent des instruments de même nature émis sous forme de titres qui ont été remboursés par anticipation suite à l’exercice de l’option prévue au contrat. 309 322

Au 31 décembre 2021, les créances sur opérations avec les affiliés se décomposent en 5 350 millions d’euros à vue et 286 861 millions d’euros à terme. Au 31 décembre 2020, les créances sur opérations avec les affiliés se décomposent en 7 449 millions d’euros à vue et 189 038 millions d’euros à terme.

Les créances sur les établissements de crédits portent donc en majeure partie sur des établissements bénéficiant du système de garantie et de solidarité présenté en note 1.2, ce qui explique l’absence de dépréciations. L’augmentation du poste «Comptes et prêts à terme» s’explique principalement par des opérations de circulation de liquidité long terme au sein du Groupe BPCE.

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DETTES ENVERS LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT

31/12/2021

31/12/2020

en millions d’euros

Comptes ordinaires créditeurs Comptes et emprunts au jour le jour

59 430

48 955

4 505

8 335

Valeurs et titres donnés en pension au jour le jour

0 7

0

Autres sommes dues Dettes rattachées à vue

64

(19)

(16)

Dettes à vue

63 923 262 753 17 787 (1 333) 279 207 343 130

57 338 164 031 17 343

Comptes et emprunts à terme

Valeurs et titres donnés en pension à terme

Dettes rattachées à terme

(366)

Dettes à terme

181 008 238 346

TOTAL

Au 31 décembre 2021, les dettes sur opérations avec les affiliés se décomposent en 62 253 millions d’euros à vue et 170 812 millions d’euros à terme. Au 31 décembre 2020, les dettes sur opérations avec les affiliés se décomposent en 55 282 millions d’euros à vue et 88 561 millions d’euros à terme.

L’augmentation du poste «Comptes et empunts à terme» s’explique principalement par des opérations de circulation de liquidité long terme au sein du groupe. Par ailleurs, la participation aux opérations de refinancement à long terme (TLTRO 3) auprès de la BCE atteignent 97 196 millions d’euros au 31 décembre 2021. Cette dette a donné lieu à la comptabilisation d’un produit d’intérêt dans le poste « intérêts et produits assimilés » sur la base d’un taux bonifié de - 1 % applicable sur la période dans la mesure où le groupe estime hautement probable d’atteindre les objectifs de stabilité d’encours de prêts définis par la BCE.

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