Amundi - Rapport de Responsabilité Sociale d'Entreprise 2016

Informations économiques, sociales et environnementales Agir en acteur financier responsable

Actions de promotion de l’ISR et de la gestion solidaire p Lancement en avril 2016 d’une étude auprès des conseillers Banque Privée de LCL, en partenariat avec la Chaire Finance Durable et Investissement Responsable de l’Université de Toulouse (Toulouse School of Economics), pour analyser les freins et les facteurs susceptibles d’inciter les conseillers à proposer des fonds ISR à leurs clients. Pour les conseillers interrogés, les encours en fonds ISR ont une marge de progression. Ils pensent avoir une bonne connaissance de ces fonds et estiment que plus de 30 % des clients seraient intéressés. Un des principaux freins reste l’idée reçue que les fonds ISR sont, à court terme, moins performants que leurs homologues non ISR. Les résultats de cette étude orienteront les futures actions de LCL Banque Privée sur ce segment, notamment l’actualisation de la gamme ISR et solidaire « Investir autrement » prévue en 2017. p À l’occasion de la semaine de la Finance Responsable et de la Finance Solidaire, animation via des modules pédagogiques en ligne destinés aux clients et aux conseillers visant à vaincre les idées reçues sur l’investissement solidaire et sur l’ISR. p Création et promotion d’un fonds solidaire et de partage auprès des clients de la Société Générale, qui souhaitait pouvoir proposer une « brique solidaire » dans son nouveau contrat d’assurance-vie grand public. Les clients institutionnels (Souverains, Institutionnels, Corporate ) attendent d’un asset manager une compréhension fine et complète de leurs besoins spécifiques et la fourniture de solutions adaptées, dans le cadre d’une relation de confiance construite dans la durée. En 2016, un plan marketing a été élaboré afin de capitaliser sur les actions 2015 et poursuivre la promotion de l’ISR auprès de la clientèle des institutionnels. Au cours de l’année, Amundi a poursuivi sa participation active à la Portfolio Decarbonization Coalition, plate-forme d’échange des meilleures pratiques dédiées aux investisseurs. De nombreuses initiatives pour accompagner nos clients institutionnels sur la question climatique ont été menées dont un séminaire au Rockefeller Bellagio Center réunissant investisseurs, décideurs publics et spécialistes. En 2015 et 2016, Amundi a contribué à la rédaction de 3 articles (1) sur le sujet. Enfin, Amundi est devenue un interlocuteur des pouvoirs publics sur cette question à travers le monde (nombreux engagements avec des banques centrales, régulateurs, ministères et institutions internationales). GARANTIR LA QUALITÉ DE NOS RELATIONS AVEC NOS CLIENTS ENTREPRISES ET INSTITUTIONNELS

Depuis 2013, Amundi-Épargne Salariale et Retraite (ESR) déploie une offre formation destinée aux professionnels RH, aux salariés ainsi qu’aux membres des Conseils de surveillance et représentants des Comités d’Entreprise. Ces formations d’une journée portent sur la gestion financière, la retraite, les dispositifs ESR (Intéressement, Participation, PEE, PERCO), le rôle du Conseil de surveillance et l’actionnariat salarié. Elles visent à développer les connaissances de ces différents publics pour leur permettre une meilleure appropriation de ces dispositifs. Ainsi, en 2016, 28 journées de formations ont été délivrées soit en interentreprises soit intra-entreprises dans toute la France. En Italie, Amundi SGR a développé un nouveau cycle de formation pour la force de vente du groupe Cariparma : 11 séances pour environ 150 personnes ont été organisées dans les locaux d’Amundi, avec des membres des équipes de vente et de gestion. Mi-avril 2016, Amundi Polska TFI a lancé Investment Assistant, un outil d’aide à l’investissement en ligne qui aide les investisseurs à prendre des décisions d’investissement en proposant des modèles d’allocation de portefeuille dans 7 compartiments d’Amundi Polska TFI. Validation des produits C’est le Comité Produits et Services (CPS), instance décisionnelle et de gouvernance présidée chaque mois par le Directeur Général Délégué, qui valide formellement la création d’un fonds ou d’un service. Cette instance réunit un représentant de chaque ligne métier d’Amundi. Aucun produit ne peut être commercialisé sans les avis favorables des lignes métiers Risques, Juridique et Compliance. La demande d’agrément auprès de l’autorité de tutelle concernée peut alors être lancée pour qu’ensuite les forces commerciales d’Amundi, tant en France qu’à l’international, commercialisent le produit. Mesurer la satisfaction client En 2016, Amundi a reconduit l’envoi d’un questionnaire de satisfaction auprès de ses 40 plus importants distributeurs partout dans le monde. Ce questionnaire lui permet de disposer d’un baromètre de satisfaction et de recenser auprès de chacun de ces distributeurs les points sur lesquels leurs attentes ne sont qu’imparfaitement satisfaites. Amundi se met ainsi en mesure de connaître ses points d’amélioration, d’aménager son organisation et son offre de produits et services afin d’apporter la meilleure réponse aux attentes qui se seront exprimées. Ce sont les distributeurs qui mesurent la satisfaction de leurs clients au moyen d’un baromètre qu’est l’IRC (Indice de Recommandation Client), résultante de l’ensemble de la relation de la banque avec son client. Amundi s’efforce de contribuer positivement à la perception qu’ont les clients finaux des réseaux qui distribuent ses produits.

(1) Journal of Applied Corporate Finance • Governance and Climate Change « A Success Story in Mobilizing Investor Support for Corporate Responses to Climate Change » (Spring 2016) ; (2) Financial Analysts Journal « Hedging Climate Risk » (May-June 2016) ; (3) Revue Trimestrielle de l’Association d’économie financière « Changement climatique et Finance durable » (n° 117 Mars 2015).

19 AMUNDI - Rapport de responsabilité sociale d’entreprise 2016