AFD // Document d'enregistrement universel 2021

PRÉSENTATION DE L’AFD Le groupe AFD

de services bancaires/métier de la monétique, chèque et de l’éditique), l’OFINA (Océanienne de financement/métiers de l’acquisition de flux et d’émission pour le Pacifique français de la carte American Express), et l’OCA (Océanienne de centre d’appel). La Banque détient également à 100 ɸ % l’OCI ɸ (Océanienne de Capital Investissement) en charge de la gestion des titres de participation et du développement de l’activité de « ɸ capital risque ɸ ». En ɸ 2016, a été créée la société OFIMMO (Océanienne de financement Immobilière), détenue à 100 ɸ % par l’OCI afin d’instruire des projets dans le cadre du dispositif OLS-P (Organisme de Logement Social-Privé). Au 31 ɸ décembre 2021, la Socredo compte un effectif de 490 ɸ personnes. L’atterrissage prévisionnel relève un total de son bilan à 2,93 ɸ Mds€, constitué principalement des créances sur la clientèle (2,13 ɸ Mds€). La banque devrait générer un produit net bancaire (PNB) de 77 ɸ M€ et un résultat net de 9,4 ɸ M€, contre respectivement 74,6 ɸ M€ et 2,5 ɸ M€ en ɸ 2020. Tous les ratios réglementaires sont satisfaisants. Au titre de la crise sanitaire, la Banque Socredo a accordé depuis mars ɸ 2020 des reports d’échéances pour une durée de 6 ɸ mois maximum à sa clientèle (entreprises, professionnels et particuliers) impactée par la crise sanitaire. Entre mars ɸ 2020 et fin décembre ɸ 2021, 366 ɸ M€ de capital ont été reportés, dont 73 ɸ % se concentrent sur 5 secteurs ɸ : commerce, transport, immobilier, service, et industrie. La Socredo a également octroyé plus de 144 ɸ M€ de PGE, essentiellement en ɸ 2020 (30 ɸ % de la production de crédits de l’année). L’AFD, avec 35 ɸ % du capital de la Socredo, est considérée par l’ACPR comme l’actionnaire bancaire de référence, ce qui implique une obligation de soutien financier et technique à sa filiale. L’AFD est activement impliquée dans la gouvernance de la Socredo avec 3 ɸ administrateurs sur 10 (avec 5 ɸ administrateurs de la Polynésie française et 2 de la BRED). Selon les recommandations de l’ACPR, la Socredo n’a pas distribué de dividendes à ses actionnaires au titre de son résultat constaté à fin 2020. 1.5.3.4 Soderag La Société de développement régional Antilles-Guyane (Soderag) est une société de développement régional dont l’AFD a pris le contrôle en ɸ 1995, à la demande de l’État. L’ampleur des pertes constatées et l’absence de perspectives pour la société ont conduit à sa mise en liquidation en juillet ɸ 1998. L’AFD en a repris le passif et exerce la fonction de liquidateur amiable de la société. L’encours des avances de trésorerie faites par l’AFD à cette filiale s’élève à 114 ɸ M€, déprécié intégralement dans les comptes sociaux de l’AFD. 1.5.3.5 Sogefom La Société de gestion des fonds de garantieOutre-mer (Sogefom) apporte des garanties partielles à des opérations de financement engagées par les établissements de crédit intervenant dans les collectivités du Pacifique. Elle vise en particulier à soutenir les petites et les très petites entreprises (TPE/PME) des différents secteurs économiques. L’AFD assure la gestion de la Sogefom dans le cadre d’une convention réglementée. Après avoir connu une année 2020 marquée par une importante baisse de son activité à 25 ɸ M€ dans le contexte de la crise Covid et du déploiement des PGE dans le Pacifique (baisse de

En ɸ 2021, un projet d’assistance technique délégué d’un montant total de 180 ɸ K€ a été signé pour l’appui au renforcement de la sécurité informatique d’un groupe de microfinance intervenant principalement en Afrique Sub-saharienne. Les décaissements pour les deux véhicules s’élèvent à 40 ɸ M€ (contre 20 ɸ M€ en ɸ 2020). 1.5.3.3 Banque Socredo La Socredo (50 ɸ % Pays, 35 ɸ % AFD et 15 ɸ % BRED), société anonyme d’économie mixte (loi de ɸ 1946) au capital social de 184,4 ɸ M€, agréée en tant que banque depuis 1984, est un acteur majeur du financement de l’économie polynésienne. Elle assume notamment une présence sur l’ensemble du territoire, contrairement aux banques commerciales concurrentes. Son action touche l’ensemble des secteurs économiques et plus particulièrement plusieurs filières structurantes comme le logement, la mer et le tourisme. Elle s’est particulièrement impliquée dans le transport maritime à destination des archipels éloignés (Tuamotu, Marquises, Australes), dans le transport aérien en tant qu’actionnaire des compagnies aériennes Air ɸ Tahiti et Air ɸ Tahiti ɸ Nui, ainsi que dans le secteur du logement. La Socredo a adopté en ɸ 2019 une nouvelle stratégie en trois axes ɸ : (i) ɸ être un acteur engagé du développement durable de la Polynésie, (ii) ɸ placer l’innovation et le digital au cœur de l’amélioration de la relation client et (iii) ɸ développer l’efficacité opérationnelle pour accompagner la transformation de la Banque. Alors que les deux derniers axes doivent permettre la pérennité du modèle financier de la Socredo par sa transition numérique et l’efficacité opérationnelle, cette nouvelle stratégie a surtout résolument ancré le concept de « ɸ banque de développement ɸ » dans l’ADN de la Socredo. Elle a en effet mis au centre de l’action de la Banque les objectifs ɸ : P d’inclusion bancaire, soit l’accès aux prestations bancaires pour tous (particuliers précaires, associations, TPE/PME), et une présence d’agences dans les archipels éloignés ɸ ; P de prise en compte du volet environnemental et social des projets financés, avec un dialogue soutenu avec les clients sur les questions liées à l’environnement et 100 ɸ % des dossiers revus en avis de développement durable en ɸ 2023 ɸ ; P d’accompagnement des priorités et politiques publiques du Pays, notamment économies bleues et vertes, et le développement économique et l’inclusion sociale dans les archipels. La Socredo se différencie donc fortement des deux banques concurrentes sur la place (Banque de Polynésie et Banque de Tahiti, filiales de la société Générale et du Groupe BPCE) par son positionnement unique sur la banque inclusive (en ɸ 2020, 59 ɸ % des clientsde laBanqueenrelevaient, soit laquasi-totalitédesparticuliers, associations et professionnels concernés sur le territoire) et sur la Finance Verte. Elle a à ce titre organisé le 7 ɸ décembre dernier le premier évènement sur cette thématique dans l’océan Pacifique, prouvant ainsi son rôle moteur dans le secteur. La Socredo est le premier établissement bancaire de la place de Papeete avec 48,4 ɸ % de part de marché pour les crédits aux particuliers et près de 26,1 ɸ % aux entreprises, ainsi qu’environ 39,7 ɸ % de la collecte des dépôts à fin décembre ɸ 2021. En complément de son activité bancaire, la Socredo dispose de trois filiales principales ɸ qui constituent un prolongement de l’activité opérationnelle de la banque ɸ : l’OSB (Océanienne

1

19

DOCUMENT D’ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2021